Os melhores fundos de renda fixa de 2013
Conheça os fundos de renda fixa mais rentáveis do ano passado que são abertos para o investidor pessoa física
Da Redação
Publicado em 21 de janeiro de 2014 às 08h33.
São Paulo – Os melhores fundos de renda fixa de 2013 renderam entre 6,61% e 9,06%, antes do desconto de IR. A taxa de juros que geralmente serve de referência para esse tipo de fundo, o CDI , fechou o ano em 8,06%.
Entre os fundos mais acessíveis para o investidor pessoa física, as taxas de administração costumam ser altas, o que sacrifica a rentabilidade.
Na lista dos dez melhores para quem tem mil reais para investir, alguns tiveram uma rentabilidade antes do desconto de IR apenas modestamente maior do que a poupança.
Pela regra nova, a poupança rendeu 5,81% no ano passado, enquanto que pela regra antiga, rendeu 6,37% - e ainda é isenta de IR.
Para quem tem uma quantia maior para investir foi mais fácil obter rentabilidades melhores, que superaram a poupança com folga, além de taxas de administração mais baixas.
A taxa de administração é o que mais “come” a rentabilidade dos fundos de investimento mais conservadores, como os fundos DI e os fundos de renda fixa.
A taxa média dos fundos de renda fixa oferecidos aos investidores de varejo foi de 1,05% ao ano em novembro, data do dado mais recente.
Os fundos de renda fixa podem investir em títulos públicos e privados atrelados à taxa básica de juros ( Selic ), à taxa de juros das operações interbancárias (CDI, que costuma se aproximar da Selic), a índices de inflação (como o IPCA) ou ainda em títulos pré-fixados (com remuneração acordada no ato da compra).
Em função dessa maior flexibilidade, os fundos de renda fixa têm mais capacidade de superar o CDI, dependendo da estratégia que adotam.
Els também podem ser mais ou menos arriscados em razão do tipo de ativo que priorizam. O risco maior costuma ficar por conta daqueles que focam em títulos de dívida de empresas, inclusive os de médio e alto risco (Crédito Privado), ou em títulos atrelados à inflação (Renda Fixa – Índices ou fundos de inflação).
Veja nas tabelas a seguir os rankings dos fundos de renda fixa mais rentáveis de 2013 para quem tem mil ou 10 mil reais para investir e que são abertos a investidores pessoas físicas em geral (a rentabilidade é líquida de taxa de administração, mas não de imposto de renda):
Para quem tem mil reais para investir:
| Fundo | Rentabilidade | Aplicação mínima | Taxa de administração anual | Patrimônio Líquido (R$) |
|---|---|---|---|---|
| Itaú Estratégia Macro Renda Fixa LP FICFI | 8,21% | Um real | 0,30% | 556.670.220 |
| Gradual Fundo de Investimento em Renda Fixa | 7,86% | Não há | 0,60% | 20.832.950 |
| Banpará Renda Fixa Tradicional FICFI LP | 7,73% | 100 reais | 0,80% | 22.323.600 |
| BRB FICFI em Renda Fixa DI LP 500 | 7,12% | 500 reais | 1,50% | 43.643.700 |
| FICFI Caixa Relacionamento Ideal Renda Fixa LP* | 7,04% | 1.000 reais | 1,00% | 19.381.510 |
| FICFI Caixa Geração Jovem Renda Fixa Crédito Privado RF LP | 6,77% | 10 reais | 1,30% | 13.421.810 |
| FICFI Caixa Fiel Renda Fixa LP | 6,70% | 50 reais | 1,30% | 13.028.340 |
| Bradesco Prime FICFI Renda Fixa** | 6,68% | 1.000 reais | 1,60% | 265.985.370 |
| FICFI Caixa Clássico Renda Fixa LP | 6,67% | 100 reais | 1,40% | 95.378.180 |
| FICFI Caixa Ideal Renda Fixa LP | 6,61% | 50 reais | 1,50% | 2.214.968.340 |
(*) Apenas para clientes com conta-salário no banco.
(**) Apenas para clientes do segmento Prime.
Legenda:
FICFI – Fundo de investimento em cotas de fundos de investimento
LP – Longo Prazo
Fonte: comdinheiro
Para quem tem 10 mil reais para investir:
| Fundo | Rentabilidade | Aplicação mínima | Taxa de administração anual | Patrimônio Líquido (R$) |
|---|---|---|---|---|
| Sparta Top Renda Fixa FICFI Crédito Privado LP | 9,06% | 5 mil reais | 0,70% | 28.019.410 |
| Brasil Plural High Yield FI Renda Fixa Crédito Privado | 8,63% | 3 mil reais | 0,50% | 528.931.580 |
| FICFI Votorantim Absolute Corporate Bonds Renda Fixa Crédito Privado | 8,33% | 10 mil reais | 0,45% | 377.198.710 |
| Geração Futuro FICFI Renda Fixa Crédito Privado | 8,22% | 3 mil reais | 0,30% | 78.429.650 |
| Itaú Estratégia Macro Renda Fixa LP FICFI | 8,21% | Um real | 0,30% | 556.670.220 |
| BNP Paribas Diamante FICFI Renda Fixa Crédito Privado LP | 8,14% | 5 mil reais | 0,60% | 71.199.830 |
| WM Renda Fixa FICFI Renda Fixa Crédito Privado* | 8,09% | 5 mil reais | 0,45% | 156.277.250 |
| Concórdia Extra FI Renda Fixa Crédito Privado | 7,96% | 5 mil reais | 0,50% | 162.532.660 |
| Sicredi FI Renda Fixa Premium LP | 7,95% | 2 mil reais | 1,00% | 156.970.360 |
| Daycoval Renda Fixa FI | 7,90% | 5 mil reais | 0,50% | 178.065.080 |
(*) Para clientes Citibank
Legenda:
FICFI – Fundo de investimento em cotas de fundos de investimento
FI – Fundo de investimento
LP – Longo Prazo
Fonte: comdinheiro
Todos os fundos de renda fixa das tabelas fazem parte do Comparador de Fundos EXAME.com (oferecido pela comdinheiro), têm 100 ou mais cotistas, no mínimo 10 milhões de reais de patrimônio, não são fundos exclusivos, nem limitados a investidores qualificados (com no mínimo 300 mil reais em aplicações financeiras).
São Paulo – Os melhores fundos de renda fixa de 2013 renderam entre 6,61% e 9,06%, antes do desconto de IR. A taxa de juros que geralmente serve de referência para esse tipo de fundo, o CDI , fechou o ano em 8,06%.
Entre os fundos mais acessíveis para o investidor pessoa física, as taxas de administração costumam ser altas, o que sacrifica a rentabilidade.
Na lista dos dez melhores para quem tem mil reais para investir, alguns tiveram uma rentabilidade antes do desconto de IR apenas modestamente maior do que a poupança.
Pela regra nova, a poupança rendeu 5,81% no ano passado, enquanto que pela regra antiga, rendeu 6,37% - e ainda é isenta de IR.
Para quem tem uma quantia maior para investir foi mais fácil obter rentabilidades melhores, que superaram a poupança com folga, além de taxas de administração mais baixas.
A taxa de administração é o que mais “come” a rentabilidade dos fundos de investimento mais conservadores, como os fundos DI e os fundos de renda fixa.
A taxa média dos fundos de renda fixa oferecidos aos investidores de varejo foi de 1,05% ao ano em novembro, data do dado mais recente.
Os fundos de renda fixa podem investir em títulos públicos e privados atrelados à taxa básica de juros ( Selic ), à taxa de juros das operações interbancárias (CDI, que costuma se aproximar da Selic), a índices de inflação (como o IPCA) ou ainda em títulos pré-fixados (com remuneração acordada no ato da compra).
Em função dessa maior flexibilidade, os fundos de renda fixa têm mais capacidade de superar o CDI, dependendo da estratégia que adotam.
Els também podem ser mais ou menos arriscados em razão do tipo de ativo que priorizam. O risco maior costuma ficar por conta daqueles que focam em títulos de dívida de empresas, inclusive os de médio e alto risco (Crédito Privado), ou em títulos atrelados à inflação (Renda Fixa – Índices ou fundos de inflação).
Veja nas tabelas a seguir os rankings dos fundos de renda fixa mais rentáveis de 2013 para quem tem mil ou 10 mil reais para investir e que são abertos a investidores pessoas físicas em geral (a rentabilidade é líquida de taxa de administração, mas não de imposto de renda):
Para quem tem mil reais para investir:
| Fundo | Rentabilidade | Aplicação mínima | Taxa de administração anual | Patrimônio Líquido (R$) |
|---|---|---|---|---|
| Itaú Estratégia Macro Renda Fixa LP FICFI | 8,21% | Um real | 0,30% | 556.670.220 |
| Gradual Fundo de Investimento em Renda Fixa | 7,86% | Não há | 0,60% | 20.832.950 |
| Banpará Renda Fixa Tradicional FICFI LP | 7,73% | 100 reais | 0,80% | 22.323.600 |
| BRB FICFI em Renda Fixa DI LP 500 | 7,12% | 500 reais | 1,50% | 43.643.700 |
| FICFI Caixa Relacionamento Ideal Renda Fixa LP* | 7,04% | 1.000 reais | 1,00% | 19.381.510 |
| FICFI Caixa Geração Jovem Renda Fixa Crédito Privado RF LP | 6,77% | 10 reais | 1,30% | 13.421.810 |
| FICFI Caixa Fiel Renda Fixa LP | 6,70% | 50 reais | 1,30% | 13.028.340 |
| Bradesco Prime FICFI Renda Fixa** | 6,68% | 1.000 reais | 1,60% | 265.985.370 |
| FICFI Caixa Clássico Renda Fixa LP | 6,67% | 100 reais | 1,40% | 95.378.180 |
| FICFI Caixa Ideal Renda Fixa LP | 6,61% | 50 reais | 1,50% | 2.214.968.340 |
(*) Apenas para clientes com conta-salário no banco.
(**) Apenas para clientes do segmento Prime.
Legenda:
FICFI – Fundo de investimento em cotas de fundos de investimento
LP – Longo Prazo
Fonte: comdinheiro
Para quem tem 10 mil reais para investir:
| Fundo | Rentabilidade | Aplicação mínima | Taxa de administração anual | Patrimônio Líquido (R$) |
|---|---|---|---|---|
| Sparta Top Renda Fixa FICFI Crédito Privado LP | 9,06% | 5 mil reais | 0,70% | 28.019.410 |
| Brasil Plural High Yield FI Renda Fixa Crédito Privado | 8,63% | 3 mil reais | 0,50% | 528.931.580 |
| FICFI Votorantim Absolute Corporate Bonds Renda Fixa Crédito Privado | 8,33% | 10 mil reais | 0,45% | 377.198.710 |
| Geração Futuro FICFI Renda Fixa Crédito Privado | 8,22% | 3 mil reais | 0,30% | 78.429.650 |
| Itaú Estratégia Macro Renda Fixa LP FICFI | 8,21% | Um real | 0,30% | 556.670.220 |
| BNP Paribas Diamante FICFI Renda Fixa Crédito Privado LP | 8,14% | 5 mil reais | 0,60% | 71.199.830 |
| WM Renda Fixa FICFI Renda Fixa Crédito Privado* | 8,09% | 5 mil reais | 0,45% | 156.277.250 |
| Concórdia Extra FI Renda Fixa Crédito Privado | 7,96% | 5 mil reais | 0,50% | 162.532.660 |
| Sicredi FI Renda Fixa Premium LP | 7,95% | 2 mil reais | 1,00% | 156.970.360 |
| Daycoval Renda Fixa FI | 7,90% | 5 mil reais | 0,50% | 178.065.080 |
(*) Para clientes Citibank
Legenda:
FICFI – Fundo de investimento em cotas de fundos de investimento
FI – Fundo de investimento
LP – Longo Prazo
Fonte: comdinheiro
Todos os fundos de renda fixa das tabelas fazem parte do Comparador de Fundos EXAME.com (oferecido pela comdinheiro), têm 100 ou mais cotistas, no mínimo 10 milhões de reais de patrimônio, não são fundos exclusivos, nem limitados a investidores qualificados (com no mínimo 300 mil reais em aplicações financeiras).