Como esta seguradora que movimenta US$1,4 trilhão se tornou uma das maiores microfranquias do Brasil

A venda de seguros de vida levou a Prudential ao faturamento recorde de R$ 5,4 bilhões no Brasil no último ano. Presente em mais de 50 países, a centenária seguradora tem impressionantes US$ 1,4 trilhão de ativos sob gestão.

Operando no Brasil desde 1998, a Prudential aposta no mercado de franquias para atrair corretores por aqui. O modelo passou por ajustes nos últimos anos e, com isso, o número de franqueados disparou.Hoje são mais de 1.900 corretores de seguros franqueados.

Apesar de bilionária, a seguradora se enquadra como microfranquia, modelo conhecido pelo investimento inicial menor e operação mais simples. No levantamento da Associação Brasileira de Franchising (ABF), a seguradora é a segunda maior microfranquia do país, atrás apenas da rede de mercados autônomos Market4U.

A curitibana Karina Bruning deixou seu empreendimento de roupas falido para entrar no mercado de seguros em 2010. Cliente da seguradora, ela foi incentivada a abrir uma franquia por sua corretora da Prudential.

De lá pra cá, muita coisa mudou.Bruning tem mais de 3.000 apólices no portfólio e já fatura mais de R$ 1 milhão ao ano.

"O mercado de seguros me deu estrutura para recomeçar. Com o apoio da Prudential, transformei minha carreira, ganhei estabilidade e uma nova perspectiva de futuro", diz Bruning.

Quem é a empreendedora

Empreender não era novidade para a curitibana Karina Bruning. Antes de abrir sua franquia com a Prudential, ela tinha um negócio próprio: uma loja de roupas. As dificuldades financeiras levaram a empreendedora a reavaliar sua trajetória como empreendedora.

Ao considerar alternativas para se recuperar financeiramente, Karina, já era cliente da Prudential, foi incentivada por sua corretora a entrar no mercado de seguros.

As primeiras apólices foram vendidas aos clientes que frequentavam sua antiga loja de roupas. Ela teve dificuldade em fazer a captação ativa de novos clientes, prática comum no mercado de seguros. "Ouvi muitos 'não' e contei com o suporte da franqueadora para conseguir os primeiros clientes da minha carteira", diz.

Um diferencial da rede é a oferta de centros de apoios para franqueados, uma espécie de "coworking" para corretores receberem seus segurados.Ao todo são 39 pontos de apoio distribuídos em 14 estados.

Atualmente, o investimento inicial em uma franquia da Prudential é de R$ 45.000. Karina não lembra o valor exato investido, mas destaca que, em poucos meses, já havia recuperado seu capital inicial. “Em três ou quatro meses já tinha pago o valor investido".

O mercado de seguros passou por transformações na demanda e na percepção do público após a pandemia de covid-19. Segundo Karina, a população entende melhor a importância de proteger a família e a própria renda em situações inesperadas.

Hoje, os tipos de seguros mais procurados são os seguros de vida, cobertura para doenças graves, invalidez e apólices para planejamento sucessório, que visam proteger o patrimônio familiar em caso de falecimento de sócios, muito demandadas por empresários e autônomos.

Conheça as 10 maiores franquias do Brasil (em número de unidades)

1 /10(A Cacau Show é a maior franquia do Brasil com 4.216 unidades em 2023)

2 /10(8. WhatsApp e O Boticário)

3 /10Arcos Dorados: ESG avança em compromissos ambientais(O McDonald's é a terceira maior franquia do Brasil com 2.662)

4 /10(Colchões OrtoBom tem 2.380 e está na 4ª posição do ranking de franquias da ABF)

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Como crescer como franqueado de seguros?

Na entrevista, Karina Bruning compartilhou algumas lições para quem deseja crescer como franqueado no setor de seguros:

1. Dedicação e persistência

Ela enfatiza a importância da resiliência, pois o setor de seguros exige prospecção ativa e persistente, especialmente no início, para construir uma base de clientes sólida.

“No setor de seguros, a persistência é tudo. No começo, ouvi muitos 'não', mas soube que precisava continuar. Aos poucos fui entendo o que funciona ou não e conseguindo os primeiros segurados".

2. Cuidado com a carteira de clientes

Manter um relacionamento de longo prazo com os segurados é fundamental. Karina acredita que cuidar dos clientes com excelência gera recomendações espontâneas e contribui para a estabilidade e expansão da carteira ao longo dos anos.

“O relacionamento com o cliente é o pilar central do nosso trabalho. Quando você cuida bem de cada segurado, eles acabam cuidando de você, indicam novos clientes, fazem novas apólices e você cria uma base sólida".

3. Suporte da franqueadora

Para ela, um dos grandes diferenciais de ser franqueada da Prudential é o suporte contínuo oferecido, incluindo treinamentos e acompanhamento nas primeiras visitas. Esse apoio inicial ajuda a desenvolver a prática e aumenta a confiança do franqueado.

"O suporte faz muita diferença e foi essencial nas primeiras visitas, pois eu sabia que podia contar com quem já tinha experiência, fui aprendendo com o exemplo".

4. Organização e metas claras

Karina recomenda estabelecer metas de visitas e acompanhar a taxa de conversão. Ela ressalta que entender e ajustar a frequência de contatos é essencial para alcançar resultados mais consistentes ao longo do tempo.

“Estabelecer metas de visitas e entender minha taxa de conversão foi fundamental. Quando organizamos nossa agenda e sabemos quantas visitas precisamos para converter, os resultados aparecem de forma mais consistente”, diz.

As melhores franquias de 2024, segundo a consultoria Bittencourt

1 /22(rihappy)

2 /22(arezzo)

3 /22(bibi)

4 /22(casa-bauducco)

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