First Republic pode receber resgate de US$ 30 bi de grandes bancos, como JPMorgan e BofA
O banco está explorando opções estratégicas, incluindo uma possível venda
Raquel Brandão
Repórter Exame IN
Publicado em 16 de março de 2023 às 16h10.
Última atualização em 16 de março de 2023 às 16h19.
A crise de liquidez no setor bancário está fazendo as instituições buscarem uma solução. Depois da falência do Silicon Valley Bank (SVB) , grandes bancos estão se juntando para socorrer o First Republic Bank, que já dá sinais de fraqueza.
Segundo a agência de notícias Bloomberg, JPMorgan, Citigroup, Bank of America, Wells Fargo, Morgan Stanley, U.S. Bancorp e Truist Financial estão se juntando ao governo dos Estados Unidos para dar apoio financeiro ao First Republic.
Os depósitos finais devem totalizar US$ 25 bilhões a US$ 30 bilhões, disseram as pessoas ouvidas pela agência. A expectativa é de que o anúncio do resgate financeiro seja feito ainda hoje.
O banco está explorando opções estratégicas, incluindo uma possível venda, informou a Bloomberg na quarta-feira, 15.
Por volta das 16h, as ações do banco subiam 5,90%, para US$ 32,90. Mas os papéis chegaram a valer US$ 147 em fevereiro deste ano.
O que aconteceu com o Silicon Valley Bank?
O SVB, banco financiador de startups no Vale do Silício, surpreendeu o mercado ao anunciar que pretendia levantar US$ 2,25 bilhões para equilibrar suas contas. O capital extra ajudaria a instituição a lidar com a queima de caixa acelerada de seus clientes em meio a um ambiente de juros altos.
O anúncio gerou pânico nos mercados e os clientes da instituição correram para sacar mais de U$ 40 bilhões de depósitos, gerando a maior crise no setor desde 2008.
A derrocada é outra consequência da campanha agressiva do Fed em subir juros para controlar a inflação. De um lado, os rápidos aumentos de juros forçam os bancos a pagar rendimentos maiores para reter depósitos. De outro, o aumento do rendimento dos títulos reduz o valor dos bonds mantidos nos balanços dos bancos, pressionando a sustentabilidade financeira das instituições.
Os bancos possuem muitos desses títulos, incluindo títulos do Tesouro, e agora estão sentados em gigantescas perdas não realizadas.
Além disso, quando as taxas de juro sobem, as startups têm mais dificuldade em acessar financiamento com os empréstimos ficando mais caros. A combinação de fatores foi responsável pela corrida de resgates no SVB.