- Últimas notícias
- Revista EXAME
- YPO - Líderes Extraordinários
- Exame IN
- Brasil
- Clima
- PME & Negócios
- Exame CEO
- ExameLab
- Bússola
- Casual
- Inteligência Artificial
- Ciência
- Economia
- Colunistas
- Esfera Brasil
- Exame Agro
- Inovação
- Marketing
- Melhores e Maiores
- Mundo
- Mercado Imobiliário
- Net Zero
- POP
- Esporte
- Seguros
- Tecnologia
- Vídeos
- Expediente
Open Investment: o que é e quais as vantagens para investidores
Ferramenta é a nova modalidade do Open Finance e permite que usuário compartilhe informações sobre seus investimentos
Modo escuro
Open Investment: população pode, se desejar, compartilhar informações entre instituições financeiras sobre seus investimentos (Getty Image/Getty Images)

Publicado em 2 de outubro de 2023 às, 12h19.
Quem é cliente de alguma instituição participante do Open Finance pode compartilhar informações sobre seus investimentos. O Open Investment, nova etapa do sistema financeiro aberto, está ativa desde quinta-feira, 28, e só ocorre caso o cliente autorize.
Segundo Matheus Rauber Coradin, assessor sênior do Departamento de Regulação do Sistema Financeiro do Banco Central (BC), o objetivo desse compartilhamento é abrir a possibilidade para as instituições poderem oferecer produtos e serviços que sejam mais adequados aos clientes, facilitando o gerenciamento individual financeiro.
“Um dos possíveis benefícios é maior facilidade e agilidade para consolidar os dados de investimentos dispersos em várias instituições custodiantes - instituições que intermedeiam operações de compra e venda de ativos. Outra vantagem é poder receber melhores ofertas em termos de taxas de rentabilidade e também aconselhamento mais preciso sobre gestão da carteira”, explica Coradin em nota.
Desde o primeiro semestre de 2023, as instituições participantes já divulgam as características dos produtos de investimento que comercializam. Contudo, o Open Finance ainda não contava com a possibilidade inversa, dos clientes compartilharem seus dados. Já a quarta fase da iniciativa, prevista para 2024, ainda contemplará dados sobre câmbio e credenciamento.
O Banco Central também destaca que a implementação do compartilhamento de dados de investimento no Open Finance por parte de instituições autorizadas pela autarquia, em especial bancos, corretoras e distribuidoras de títulos e valores mobiliários, não depende de regulamentação da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Entenda tudo sobre o Open Investment
Quais são as informações que serão compartilhadas?
As informações compartilhadas são referentes a produtos e serviços relacionados aos investimentos, bem como produtos bancários tradicionais, pagamentos e transferências entre instituições, como:
- Certificado de Depósito Bancário (CDB);
- Recibo de Depósito Bancário (RDB);
- Letras de Crédito Imobiliário (LCI);
- Letras de Crédito do Agronegócio (LCA)
- Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRI);
- Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRA);
- Debêntures;
- Títulos públicos federais disponibilizados pelo Tesouro Direto;
- Cotas de fundos de investimento (renda fixa, ações, cambial e multimercado);
- Ações;
- Cotas de fundos de índices listados em bolsa de valores.
Como ativar?
Para quem deseja participar, basta acessar o aplicativo ou internet banking da sua instituição financeira e procurar pelo Open Finance no menu de opções. Na ferramenta, o cliente consegue autorizar que o banco busque seus dados de investimentos que estão em outras custodiantes.
Segurança
O Banco Central informa que não existe um aplicativo específico ou necessidade de cadastro para o compartilhamento, além de não haver uma plataforma centralizada por motivos de segurança.
Sendo assim, as instituições participantes somente poderão compartilhar dados e serviços de clientes que tenham solicitado o compartilhamento após as seguintes etapas:
- Consentimento;
- Autenticação;
- Confirmação.
Quem participa?
A princípio, a oferta do Open Investment será feita pelas instituições participantes que já atuam na modalidade de compartilhamento de dados no Open Finance - como os grandes bancos. Contudo, Rauber informa que o Banco Central está “trabalhando para ampliar o escopo, tornando obrigatória a participação de instituições que são representativas no segmento de investimentos e que são autorizadas a funcionar pela autarquia”.
Créditos
Últimas Notícias
Nota Fiscal Paulista irá sortear R$ 2 mi em prêmio especial de Natal; veja quem pode participar
Há 10 horas
Calendário Bolsa Família de dezembro: pagamento será antecipado; veja datas
Há 13 horas
Branded contents
Conteúdos de marca produzidos pelo time de EXAME Solutions
CPFL fortalece sua estratégia ESG com compromissos ambiciosos para 2030
Uso de dados será principal desafio na gestão de pessoas em 2024
Unipar é reconhecida como Empresa Pró-Ética
Pós-graduação pode ser alternativa para quem quer dar uma guinada na carreira
Acompanhe as últimas notícias e atualizações, aqui na Exame.