Como os milionários escolhem seus investimentos
Pesquisa aponta os principais fatores levados em conta na escolha de uma aplicação financeira por quem tem patrimônio de mais de 1 milhão de dólares
Da Redação
Publicado em 8 de maio de 2015 às 13h08.
São Paulo - Uma pesquisa da consultoria americana Spectrem Group revela quais são as principais preocupações dos milionários americanos ao escolher uma aplicação financeira .
A grande maioria (91%) leva em conta o nível de risco associado ao investimento . Entre os milionários entrevistados, 60% se consideram como investidores que aceitam riscos moderados, enquanto 25% se classificam como investidores agressivos .
O estudo “Financial Attitudes and Concerns” foi feito com investidores que têm patrimônio entre 1 milhão de dólares e 5 milhões de dólares. O cálculo não considera o imóvel de residência dos entrevistados.
Veja na tabela a seguir os principais aspectos levados em consideração por milionários ao investir, de acordo com a Spectrem:
| Principais fatores levados em consideração ao investir | Porcentuais |
|---|---|
| Nível de risco associado aos investimentos | 91% |
| Diversidade de investimentos | 89% |
| Reputação das empresas nas quais investem | 82% |
| Incidência de taxas e impostos sobre as aplicações | 80% |
| Histórico do investimento | 75% |
| Responsabilidade social associada à aplicação | 29% |
Fonte: Spectrem Group
A diversidade da carteira de investimentos aparece como o segundo fator mais levado em conta pelos entrevistados ao selecionar investimentos: 89% dos milionários se preocupam em aplicar o dinheiro em diversos produtos financeiros.
Tanto o fator diversidade, quanto o fator risco, têm maior peso entre os entrevistados mais velhos do que entre os mais jovens, segundo a pesquisa.
Quem utiliza os serviços oferecidos por uma consultoria financeira ou consultor financeiro independente é mais propenso a considerar a diversidade de investimentos na hora de escolher onde investir: nesses casos, o porcentual de entrevistados que têm essa preocupação sobe para 94% ( veja quais são os sete erros mais evitados pelos ricos ao investir ).
Já 82% dos investidores consideram a reputação das empresas nas quais investem. Mas entre os milionários mais jovens, com menos de 36 anos, esse aspecto é menos relevante: 62% levam o renome da companhia em conta ao escolher onde aplicar o dinheiro.
Impostos e taxas associados à aplicação financeira são levados em consideração por 80% dos entrevistados, enquanto 75% também se preocupam com o histórico do investimento.
Apenas 29% se preocupam com a responsabilidade social da aplicação financeira. Esse porcentual é maior entre os milionários mais jovens: 44% levam esse aspecto em consideração ao investir.
Milionários que têm entre 36 e 44 anos, são os que afirmam gostar mais de investir (63%), seguidos por aqueles que têm menos de 36 anos (59%) e mais de 64 anos (45%) ( veja os fatores que levam milionários a acumular riqueza ).
- 1. Para inspirar
1 /10(SXC.hu)
São Paulo - Exemplos para aplicadores em todo o mundo, oito grandes investidores têm em comum um longo caminho de sucesso em suas aplicações financeiras. Não à toa, alguns aparecem constantemente na lista global dos mais ricos . Esses nomes lendários não construíram suas fortunas com base na sorte e especulação, e tiveram de lidar com os altos e baixos do mercado financeiro.A partir de suas trajetórias pessoais, ensinam conceitos importantes que servem como base para qualquer investimento . Conheça as principais lições:
2 /10(REUTERS/Rick Wilking)
Com foco no longo prazo, o megainvestidor americano Warren Buffet não costuma investir em aplicações populares. Prefere aplicar sua fortuna em negócios tradicionais ou consolidados em um pequeno mercado e que podem render bons e constantes lucros no futuro. Dessa forma, seu patrimônio não flutua ao sabor da economia. Além disso, quando Buffet acerta o alvo, a margem de ganho é maior, pois a aplicação foi feita antes da expansão ou valorização do investimento.
3 /10(Simon Dawson/Bloomberg)
Enquanto muitos investidores temem oscilações em suas aplicações financeiras, o empresário e megainvestidor húngaro-americano George Soros , de perfil agressivo, sempre viu oportunidades na volatilidade dos investimentos. Para isso, acompanha bem de perto a evolução de dados sobre a economia que possam ter impacto futuro nas aplicações e empresas nas quais investe. Dessa forma, consegue migrar recursos de uma aplicação financeira para outra antes de perder dinheiro, ou passar a investir em segmentos que tenham potencial de valorização após mudanças no cenário macroeconômico.
4 /10(Divulgação/ Site templeton.org)
O empresário e filantropo John Templeton realizava investimentos na direção contrária da que o mercado apostava. Seu lema era: pense por si mesmo. Para selecionar aplicações financeiras, criou suas próprias ferramentas, e não seguia recomendações e tendências. Enquanto os olhos da maioria dos investidores estavam geralmente voltados para determinada empresa ou aplicação financeira, ele garimpava investimentos não convencionais, com maior oportunidade de ganhos.
5 /10(Divulgação/Columbia Archives)
O investidor americano Benjamin Graham foi professor de Warren Buffet e um exemplo para o megainvestidor. Pai do conceito de investimento em valor, um dos ensinamentos de Graham é de que o investidor não dever temer o risco, mas, sim, administrá-lo. Como não é possível fugir totalmente das perdas ao investir, Graham definia um nível máximo de riscos para sua carteira de aplicações e se mantinha dentro dessa margem de segurança. Caso seu nível de risco ultrapassasse essa margem, o investidor não aplicava seu dinheiro, pois passaria a especular e ter grandes chances de perdas.
6 /10(Wikimedia Commons)
O economista britânico John Maynard Keynes, criador da macroeconomia moderna, também era um investidor. Um dos conceitos que seguia era o da diversificação inteligente, que consiste em diminuir os riscos das aplicações financeiras ao optar por produtos com comportamento opostos ou ao menos diferentes. Isso não se resume a ter na carteira uma parte de investimentos em renda fixa e outra porção em renda variável ( entenda os conceitos ), mas, dentro das opções de aplicações em renda variável, investir em ativos que tenham reflexos diferentes diante de uma mesma situação. Dessa forma, o patrimônio não fica refém de mudanças na economia.
7 /10(Getty Images)
Braço direito do megainvestidor Warren Buffet , Charles Munger é conhecido por mapear comportamentos que influenciam de forma negativa nas decisões de investimento, e fugir deles. Racional, acredita que investir consiste em se preparar, ter paciência, disciplina e objetividade. Para Munger, situações de estresse, atitudes defensivas, temor a perdas e a inveja de quem está ganhando muito dinheiro têm o poder de destruir fortunas.
8 /10(Scott Eells/Bloomberg)
O investidor americano John Clifton "Jack" Bogle, fundador do grupo financeiro Vanguard, defende a simplicidade nas aplicações financeiras para investidores individuais de perfil conservador e, principalmente, a redução de gastos com taxas, que costumam afetar rendimentos de aplicações passivas, que acompanham índices de mercado e oferecem menor risco.
9 /10(Chris Hondros/Getty Images)
Sempre no topo da lista de mais ricos do mundo, o empresário mexicano Carlos Slim é discreto ao investir. Tem uma carteira de aplicações variada, mas não entra em detalhes sobre onde aloca seus recursos, pois tem consciência de sua influência. Slim tem a cautela de não induzir investidores a apostarem em seus alvos para evitar uma redução em sua margem de ganhos caso os investimentos se valorizem de forma artificial após muitos aplicadores passarem a investir. Por conta da grande quantidade de dinheiro que aplica no mercado financeiro e em empresas, Slim apenas anuncia quando deixa de investir ou migra recursos aplicados quando é obrigado por lei.
10 /10(4FR/Getty Images)