O que acompanhar na gestão financeira da sua empresa

São Paulo - Todas as empresas, mesmo sem assim denominar, têm um modelo de gestão financeira implementado.

Os modelos podem ir do mais simples – onde baseiam-se na constituição de um fluxo de processos, visando o pagamento de uma despesa, folha de pagamento ou compra de insumos – até chegar a modelos mais avançados, onde a área financeira passa a ser um elemento fundamental para formulação e operacionalização do planejamento estratégico da empresa.

Os caminhos para aprimorar a gestão financeira passam, inicialmente, por um repensar a respeito do posicionamento da área.

É fundamental que o empreendedor deixe de enxergar a área financeira como ponto final da gestão de processos e passe a enxergá-la como uma área que precisa estar próxima do negócio percebendo o que acontece da porta para fora, ou seja, junto a clientes, fornecedores, mercado financeiro, percebendo o momento econômico do pais e retroalimentando a empresa com os insumos colhidos.

Após esse repensar, o aprimoramento do modelo deve ser gradual e contínuo, porém, desde o primeiro passo nessa evolução, o gestor financeiro deve garantir ao empreendedor alguns controles e informações e zelar pelas boas práticas de gestão de governança.

Controle do caixa

É fundamental que o empreendedor tenha plena ciência que a demonstração de resultados ou Lucros e Perdas não refletem a posição de caixa da empresa.

Partindo desse princípio, é imprescindível o controle cotidiano do fluxo de pagamentos e recebimentos, do valor do “contas a receber” em atraso por parte dos clientes, da política de crédito e consequente exposição ao risco.

Dentro desse contexto, a projeção de fluxo de caixa (mensal, semestral e anual) é a ferramenta mais importante para determinar a origem (interna ou externa) do capital necessário para colocar a operação e projetos no ar.

Gestão de custos

É muito comum o descontrole na gestão de custos em empresas onde o nível de crescimento é muito acentuado.

O descontrole é normalmente justificado pela dedicação extra dos recursos da área financeira para darem vazão aos processos, em função do aumento repentino e não estruturado de trabalho, oriundo do tal crescimento nas vendas.

Cabe ao empreendedor estar de olhos abertos para esse cenário e promover a criação de processos mais estruturados e políticas mais rígidas, de forma a minimizar esse descontrole.

Movimentos do mercado que impactem o negócio

Inflação. Câmbio. Juros. Emprego. Consumo. Endividamento. Cabe ao modelo de gestão financeira garantir não só o acompanhamento e monitoramento dos drivers do cenário macro e microeconômico, como também os estudos de impacto de tais drivers no negócio da empresa.

Atendimento às exigências legais e fiscais

Mais do que simplesmente atender as atuais exigências legais e fiscais dos complexos sistemas tributário e legal do país, o empreendedor tem que estar atento, para que seu modelo de gestão financeira tenha os controles suficientes para acompanhar as constantes mudanças em tais sistemas e a agilidade para ajustar a operação em função de tais mudanças.

Transparência

O empreendedor deve zelar para que seu sistema de gestão financeira tenha a capacidade de prover as informações necessárias para que todos os níveis organizacionais (da gerência aos sócios) da empresa tenham condições de cumprir seu papel e possam efetivamente acompanhar o desempenho e as perspectivas da empresa.

2. 1. Centralizar todas as tarefas

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3. 2. Não ter foco

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Ter foco ajuda a nortear as decisões dos pequenos empresários. “Se ele não sabe onde quer chegar, ele não sabe como planejar o seu negócio. Ter um objetivo claro é super importante”, explica Adolpho. Para Rivera, nenhum negócio tem sucesso sem o acompanhamento e a atenção do empreendedor.

4. 3. Ser otimista demais

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Excesso de otimismo por parte do empreendedor pode interferir negativamente na administração do negócio. “Faz mal para o negócio porque ele sempre vai achar que será a exceção. Encare todos os problemas e tenha como base números e fatos”, recomenda Adolpho. “O otimismo excessivo atrapalha no planejamento de tempo e energia necessários às atividades”, completa Maria Rita.

5. 4. Ter medo de crescer

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Empreendedores de sucesso sempre estão em busca de oportunidades para desenvolver sua empresa. Por isso, é preciso refletir quando recusar determinadas oportunidades passa a ser um hábito. “É a questão de ter medo de deixar de ser sustentável e perder a noção do tamanho do negócio”, afirma Adolpho.

6. 5. Criticar e reclamar muito

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Criticar o mercado, os concorrentes e até mesmo os clientes não deveria ser um hábito de pequenos empresários. Para Adolpho, a crítica excessiva faz com que o empreendedor não consiga olhar para os próprios problemas. “O empresário tem que assumir a responsabilidade e terceirizar o problema não ajuda em nada”, diz.

7. 6. Não ouvir as pessoas

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Muitas vezes, empreendedores se fecham e esquecem de ouvir as pessoas importantes para sua empresa. “Ele tem que ouvir todo mundo, fornecedor, investidor e cliente. Sejam críticas, problemas ou sugestões”, afirma Manzano. Para Rivera, escutar conselhos de mentores é essencial e pode ajudar a melhorar o negócio. “Eles sabem muito bem administrar seu financeiro, implementar práticas eficazes de marketing e como também encantar clientes”, ensina.

8. 7. Se descontrolar facilmente

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Saber lidar com as emoções em momentos críticos é indispensável para quem deseja ter sucesso como empreendedor. “É preciso ter cabeça fria para analisar o cenário. Caso contrário, você acaba sucumbindo à pressão”, afirma Adolpho.

9. 8. Deixar a capacitação de lado

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Falta de tempo não deveria ser desculpa para empresários deixarem de ir a workshops, palestras ou feiras. “Um dos grandes obstáculos de uma aceleradora é fazer o empreendedor entender que precisa se preparar para desenvolver uma visão de 360 graus sobre seu negócio”, afirma Rivera. O primeiro passo é descobrir quais habilidades ele precisa desenvolver.

10. 9. Sacrificar a vida pessoal

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O empresário não deve deixar que o negócio controle sua vida. Especialistas afirmam que é preciso ter um plano de negócio e um plano de vida. Empreendedores devem reservar um tempo para ficar com a família, administrar a empresa e para cuidar da própria saúde.

11. 10. Não cuidar da gestão de pessoas

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Ter uma equipe unida e motivada é essencial para o sucesso de qualquer tipo de negócio. Entretanto, muitos empreendedores ainda não percebem que é preciso acompanhar de perto os seus colaboradores. “As pessoas que estão por trás de todos os processos da empresa. Cuidar do marketing, das vendas e não cuidar da gestão das pessoas é um erro”, afirma Manzano.

12. Agora, leia mais sobre empreendedorismo

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