Pergunta do internauta: Tenho 1,2 milhão de reais em aplicações no banco Itaú em renda fixa, previdência privada e ações. Não estou satisfeita com a rentabilidade de minhas aplicações. Acho que os grandes bancos não estão preparados ou não têm interesse em propiciar ao cliente as melhores aplicações e fazer um acompanhamento apropriado. O gerente indica aplicações no momento, mas não faz o acompanhamento se aqueles fundos não performam bem. Gostaria muito de ter acesso àqueles profissionais competentes que cuidam do patrimônio dos clientes e conseguem uma valorização de 20% ao ano por dez anos consecutivos. Esses profissionais existem? Onde podemos contatá-los? Existe alguma corretora onde posso colocar meu dinheiro com uma segurança semelhante à dos grandes bancos?

Resposta de Paulo Bittencourt*

Você possui uma carteira de investimento relativamente bem diversificada cobrindo basicamente dois horizontes de investimento: a renda fixa para um horizonte de médio prazo e as ações e previdência para o longo prazo.

Talvez o que você esteja percebendo é que pode otimizar seus rendimentos com uma parcela em ativos de oportunidade ou de aplicações mais especulativas de curto prazo - ainda que venha a correr mais risco com este tipo de investimento. Por outro lado, este é um assessoramento que não está exatamente no escopo dos bancos por uma simples questão de foco.

Você tem razão quando aponta gestores independentes que possuem uma história de sucesso por mais de uma década com retornos acima da média. Porém, os retornos continuados de 20% ao ano que você citou pertencem a um passado de circunstâncias muito particulares que será difícil repetir nos próximos anos, uma vez que caminhamos para taxas de juros de países de primeiro mundo.

A imprensa especializada em finanças continuamente traz matérias comparando várias casas de gestão independente. Em seguida, vale consultar o site da CVM e confirmar o credenciamento dos profissionais.

*Paulo Bittencourt tem mais de 20 anos de experiência no mercado financeiro e ocupa o cargo de diretor-técnico da Apogeo, empresa de investimentos voltada para as pessoas físicas do grupo Vinci Partners.

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