Como roubar US$ 1 bilhão em 3 dias e quebrar um país

São Paulo - A Moldávia, um pequeno país ex-soviético de 3,5 milhões de habitantes espremido entre a Romênia e a Ucrânia, foi palco de um roubo inacreditável que ameaça desestabilizar toda a sua economia.

Em novembro do ano passado, alguns dias antes da eleição para o Legislativo, cerca de US$ 1 bilhão simplesmente desapareceu de 3 bancos do país: Banca de Economii, Unibank e Banca Sociala.

Como a quantia equivale a cerca de um oitavo de todo o PIB do país (US$ 7,97 bilhões em 2013), o Banco Central se viu obrigado a resgatar as instituições com empréstimos de emergência no valor de US$ 870 milhões.

"Não posso explicar como uma pessoa pode roubar uma quantidade tão grande de dinheiro de um país tão pequeno", disse a representante da União Europeia no país, Pirkka Tapiola.

A consultoria financeira Kroll foi contratada para investigar o que havia acontecido. Após protestos que levaram dezenas de milhares de pessoas às ruas no começo deste mês, o relatório foi publicado pelo líder do Parlamento - e um culpado foi apontado.

Suspeito

Ele é Ilan Shor, um empresário de apenas 28 anos casado com a popstar russa Jasmine e herdeiro de uma das famílias mais ricas do país.

De acordo com a Kroll, o esquema funcionou da seguinte forma: a partir de 2012, Shor e seus associados começaram a adquirir participação nos três bancos e a aumentar sua liquidez. O esquema não parecia obviamente coordenado, mas olhando em retrospecto, também não tinha qualquer lógica econômica.

A partir daí, houve um aumento considerável em empréstimos multimilionários para algumas entidades da Moldávia recém-criadas, controladas por Shor de forma direta ou indireta.

Por meio de transações complexas, elas repassavam os recursos para contas em outros países e em paraísos fiscais. O risco de uma entidade era garantido pela outra, permitindo que os empréstimos continuassem crescendo - tanto dos bancos para as entidades quanto entre os próprios bancos.

Veja como a exposição do grupo Shor aos bancos da Moldávia cresceu em pouco tempo. 1 milhão de leus, a moeda do país, equivale a cerca de R$ 171 mil:

Shor estava emprestando dinheiro para si mesmo, e foi assim que conseguiu transferir US$ 767 milhões para fora do país em apenas 3 dias, com a perda total chegando aos estimados US$ 1 bilhão.

O empresário foi acusado de corrupção e colocado em prisão domiciliar, mas nega qualquer envolvimento. Será difícil provar sua culpa ou recuperar o dinheiro, já que muitos dos registros das transações foram perdidos, deletados ou destruídos. O vice-governador do BC e o presidente do órgão de supervisão financeira foram afastados.

"Tenho 100% de certeza que a soma não será retomada, e que a diferença se tornará dívida pública", disse o presidente da Liga de Banqueiros do país, Dumitru Ursu, para a agência AFP. Ele também acusou os órgãos e oficiais responsáveis de negligência ou algo pior: "estas transações não podem ter passado debaixo do radar".

No último relatório do Fórum Econômico Mundial sobre competitividade com 144 economias, a Moldávia ficou nas últimas posições em "independência do Judiciário" (141º) e favoritismo nas decisões de oficias do governo (130º). A título de comparação, o Brasil ficou em 76º e 108º nestes quesitos, respectivamente.

A dívida da Moldávia foi para US$ 1,7 bilhão e a moeda perdeu quase metade do seu valor entre novembro e fevereiro, mas se recuperou parcialmente nos últimos meses.

Depois de um crescimento forte em 2013 e 2014, a Moldávia deve entrar em recessão de 1% este ano. O país é um dos mais pobres da Europa, com PIB per capita de US$ 2.229 (um quinto do brasileiro).

2. Serra Leoa

2 /16(Chris Hondros / Getty Images)

3. Venezuela

3 /16(REUTERS/Jorge Silva)

Ano	Crescimento
2013	1,3%
2014	-4,0%
2015 (est.)	-7,0%
2016 (est.)	-4,0%

4. Ucrânia

4 /16(Podluzhnaya/WikimediaCommons)

Ano	Crescimento
2013	0,0%
2014	-6,8%
2015 (est.)	-5,5%
2016 (est.)	2,0%

5. Vanuatu

5 /16(NASA)

Ano	Crescimento
2013	2,0%
2014	2,9%
2015 (est.)	-4,0%
2016 (est.)	5,0%

6. Rússia

6 /16(Thinkstock)

Ano	Crescimento
2013	1,3%
2014	0,6%
2015 (est.)	-3,8%
2016 (est.)	-1,1%

7. Iêmem

7 /16(Paul Hilton/Bloomberg)

Ano	Crescimento
2013	4,8%
2014	-0,2%
2015 (est.)	-2,2%
2016 (est.)	3,6%

8. Libéria

8 /16(Chris Hondros/Getty Images)

Ano	Crescimento
2013	8,7%
2014	0,5%
2015 (est.)	-1,4%
2016 (est.)	5,0%

9. Brasil

9 /16(WikimediaCommons/Henrique Boney)

Ano	Crescimento
2013	2,7%
2014	0,1%
2015 (est.)	-1,0%
2016 (est.)	1,0%

10. Armênia

10 /16(Wikimedia Commons)

Ano	Crescimento
2013	3,5%
2014	3,4%
2015 (est.)	-1,0%
2016 (est.)	0,0%

11. Moldávia

11 /16(Andrey/WikimediaCommons)

Ano	Crescimento
2013	9,4%
2014	4,6%
2015 (est.)	-1,0%
2016 (est.)	3,0%

12. Brunei

12 /16(Jim Trodel/Flickr/Creative Commons)

Ano	Crescimento
2013	-1,8%
2014	-0,7%
2015 (est.)	-0,5%
2016 (est.)	2,8%

13. Sérvia

13 /16(Divulgação / Trivago / Byron C. Howes/Flickr)

Ano	Crescimento
2013	2,6%
2014	-1,8%
2015 (est.)	-0,5%
2016 (est.)	1,5%

14. Argentina

14 /16(Getty Images)

Ano	Crescimento
2013	2,9%
2014	0,5%
2015 (est.)	-0,3%
2016 (est.)	0,1%

15. Guiné

15 /16(Wikimedia Commons/ Soman)

Ano	Crescimento
2013	2,3%
2014	0,4%
2015 (est.)	-0,3%
2016 (est.)	6,5%

16 /16(Reuters)

Veja agora quais serão as 10 maiores economias do mundo em 2030, segundo o USDA