Veja o que você deve saber antes de fechar contrato com um planejador financeiro pessoal:

1) Qual é a sua formação e experiência profissional?

2) Quais são as suas especialidades?

3) Que serviços você oferece?

4) Que tipo de cliente você atende?

5) Qual é a renda e patrimônio mínimos que você exige de seus clientes?

6) Como você prepara o planejamento?

7) Quanto tempo o atendimento vai demorar e a quantas reuniões eu tenho direito?

8) Quanto você cobra e como?

9) Você recebe comissão por indicar produtos?

10) Que relações comerciais você tem com as empresas cujos produtos você indica -- e que podem gerar conflitos de interesses?

Fonte: Financial Planning Association (EUA)