Casal que ganhou R$ 324 milhões em loteria americana perde fortuna com investimentos mal-sucedidos
Parte do dinheiro foi utilizado em fundação de pesquisas para tratamento de doença que matou neta, mas recursos foram mal geridos por consultor local
Publicado em 12 de julho de 2024 às 16h56.
Última atualização em 15 de julho de 2024 às 08h24.
Paul, um supervisor de construção e operador de equipamentos pesados, e Sue, utilizaram US$ 26,4 milhões dos ganhos para criar a Fundação de Pesquisa da Família Rosenau, com a missão de encontrar tratamentos para a doença de Krabbe, que levou sua neta Makayla. Sem experiência em investimentos, o casal confiou a gestão de seus recursos a John Priebe, um consultor financeiro local.
Priebe, que trabalhava para a Principal Securities, prometeu agir no melhor interesse dos Rosenaus, mas evidências apresentadas em um painel de arbitragem da FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) contaram uma história diferente. No mês passado, a Principal Securities foi condenada a pagar US$ 7,3 milhões em danos à fundação Rosenau por práticas financeiras inadequadas, incluindo a seleção de investimentos inapropriados e a falta de supervisão de Priebe.
De acordo com Paul, a experiência com Priebe começou com uma viagem de avião particular à sede da Principal, onde altos executivos asseguraram ao casal que seus investimentos estariam seguros. No entanto, Priebe alocou a maior parte dos fundos em anuidades variáveis, que possuem altas taxas e comissões, inadequadas para uma fundação que não é tributável e precisa de crescimento constante e liquidez.
O pesadelo
Até o final de 2011, Priebe havia investido quase 93% dos ativos da fundação em anuidades variáveis, gerando cerca de US$ 3,3 milhões em comissões. Esses produtos financeiros, que geralmente beneficiam indivíduos com vantagens fiscais, não eram adequados para a fundação dos Rosenaus, uma vez que é livre de impostos, resultando em perdas significativas.
A situação piorou em 2017, quando Priebe recomendou a venda de uma apólice de seguro de US$ 3 milhões sobre a vida de Sue, que havia sido diagnosticada com câncer. A apólice foi vendida por apenas US$ 1,46 milhão, e Sue faleceu no ano seguinte. Se a fundação tivesse mantido a apólice, teria recebido o valor integral.
Em outubro de 2019, a Principal Securities demitiu Priebe devido a preocupações com suas práticas comerciais, e ele cometeu suicídio em janeiro de 2020. Apesar das adversidades, Paul Rosenau se orgulha do impacto que sua fundação tem na pesquisa da doença de Krabbe, mas lamenta profundamente a má gestão financeira que prejudicou tanto sua missão.
"Por que alguém tiraria dinheiro de crianças que mal têm um ou dois anos de vida?", questionou Paul ao Wall Street Journal. "Quanto é suficiente?"
