Bancos podem ganhar US$ 44 bilhões por ano ao financiar economia de baixo carbono, aponta estudo

Com os impactos cada vez maiores das mudanças climáticas, novos investimentos avançam para garantir a transição para uma economia de baixo carbono. O setor financeiro deve ser a área com maior protagonismo nessa jornada, aponta uma pesquisa da consultoria estratégica Bain & Company, divulgada com exclusividade à EXAME.

As instituições financeiras serão as responsáveis pelo maior volume de investimentos para garantir a redução das emissões de carbono, de acordo com a análise. Até 2030, os financiamentos a partir de bancos devem atingir US$ 600 bilhões. Outros setores, como o industrial e governos, devem investir US$ 430 bilhões e US$ 350 bilhões, respectivamente.

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Os ganhos financeiros dos bancos, no entanto, podem atingir os US$ 44 bilhões anuais a partir da transição econômica. As oportunidades são maiores para instituições financeiras das Américas, segundo a pesquisa: bancos norte-americanos receberão até US$ 19,3 bilhões em receita a partir do financiamento de clientes na busca pela transição.

Na América do Sul, as instituições financeiras devem receber US$ 3,7 bilhões; os asiáticos receberão US$ 8,4 bilhões; os europeus, US$ 7 bilhões; e os do Oriente Médio e África, US$ 5,5 bilhões.

De acordo com o sócio da Bain & Company, Silvio Marote, o cenário no Brasil se diferencia do internacional: enquanto países europeus buscam financiamentos para acelerar sua mudança namatrizde emissões dos setores de energia e transporte, o maior causador de emissões na economia brasileira atualmente é o agronegócio, a partir das alterações do solo.

“O Brasil tem desafio maior nisso, e dada a importância desse tema na economia, o agronegócio também tem sido o setor com que os bancos têm trabalhado mais. Não apenas por não trabalhar com clientes que não cumprem a legislação, mas também fornecendo instrumentos para apoiar o setor na transição, como financiando práticas de agricultura e criação de gado com menor taxa de emissões de carbono”, explica Marote.

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1 /49Operação da Caramuru, em Sorriso, no Mato Grosso(Caramuru em Sorriso)

2 /49Fábrica da 3Tentos(3Tentos)

3 /49SLC(SLC)

4 /49CD - Centro de Distribuição do Mercado Livre - ML - em Cajamar SP foto: Leandro Fonseca data: 26/07/2021(MERCADO LIVRE)

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Nature-based Solutions

O especialista aponta que a criação de soluções baseadas na natureza para “manter a floresta em pé e reflorestar o que foi desmatado” também é um dos incentivos dos bancos no País. “Muito do que é necessário das empresas brasileiras e do setor financeiro, especificamente, já está acontecendo. A instituição financeira que não embarcar nessa jornada vai ser prejudicada”, conta sobre o estágio atual da transição.

O ponto de partida do mercado brasileiro na transição já é mais avançado do que outras nações, de acordo com Marote. “Temos uma matriz energética 82% limpa, e muito tem sido investido na energia solar e eólica. O que precisamos avançar é emfrotasefábricasmenos emissoras ”, explica.

A relação entre investimentos públicos e privados também foi analisada pelo sócio. Investimentos de risco ou em casos em que se é difícil avaliar o retorno acabam afastando investidores, desafio financeiro que é compensado por fontes governamentais. “O governo tem instituições financeiras próprias, com orçamentos e formas independentes. Nesse sentido, um investimento de maior risco, que atrai menos o setor privado, tem maior apetite do público ou público-privado”, conta.

“Dada a natureza desses investimentos, o papel do setor público tende a ganhar importância, seja para investir diretamente ou criar mecanismos que tragam conforto ao setor privado, seja pela estabilidade, mitigação dos riscos ou atração de investidores”, explica.

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No entanto, nem tudo são flores nos investimentos públicos. “O que tem acontecido é que os governos têm sido mais rígidos, com maiores penalizações regulatórias ”, explica.

Como bancos podem mudar a matriz de emissões?

A Bain & Company ainda indica passos para que os bancos invistam mais na redução de CO2 de seus clientes, ação considerada essencial para a nova economia. “Se uma instituição financeira não tem a capacidade de ajudar uma empresa a transicionar, ela nem vai ser chamada para a mesa de debate. Os bancos se beneficiam também dessa jornada, e não embarcar nela significa não estar capacitado e habilitado”, conta Marote.

• Mapear as demandas por setor, localização geográfica, tipo de financiamento e perfil de cliente;

• Focar nas oportunidades com maior potencial, considerando os atuais investimentos de capital dos clientes;

• Analisar as ofertas disponíveis em cada segmento e determinar os ajustes necessários;

• Ajustar produtos e consultorias para alinhar com as metas de transição dos clientes;

• Desenvolver as competências dos colaboradores para criar propostas diferenciadas.