Investir em fundos imobiliários (FIIs) é uma estratégia popular entre os brasileiros que buscam renda passiva e diversificação de carteira. Um dos principais indicadores usados pelos investidores para avaliar a atratividade dos FIIs é o Dividend Yield (DY), que mede o retorno em dividendos em relação ao preço da cota. A seguir, apresentamos os melhores FIIs de 2024, ranqueados pelo Dividend Yield dos últimos 12 meses com base nas informações mais recentes do mercado:

1. FII MXRF11 (Maxi Renda)

O MXRF11 é conhecido por sua estratégia de investimento diversificada, incluindo tanto ativos imobiliários quanto papéis, como Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs). Em 2024, o fundo continua a atrair investidores com seu elevado Dividend Yield, resultado da boa gestão de seu portfólio e da estabilidade dos rendimentos.

• Dividend Yield (2024): 12,7%
• Segmento: Híbrido (Imóveis e CRIs)
• Características: Diversificação entre imóveis e títulos, com foco em renda.

2. FII VISC11 (Vitreo Shoppings)

O VISC11 é um fundo focado em shopping centers, que tem mostrado resiliência mesmo em períodos desafiadores para o varejo físico. Em 2024, o fundo se destaca pelo seu Dividend Yield robusto, resultado de uma gestão eficiente e de um portfólio bem distribuído entre shoppings de grande porte e localizações estratégicas.

• Dividend Yield (2024): 10%
• Segmento: Shoppings
• Características: Portfólio diversificado em shopping centers de alta demanda.

3. FII BCFF11 (BTG Pactual Fundos de Fundos)

O BCFF11 é um fundo de fundos (FOF) que investe em uma carteira diversificada de FIIs. Em 2024, o BCFF11 apresenta um Dividend Yield competitivo, beneficiando-se da diversificação e da seleção estratégica de fundos imobiliários. Para investidores que buscam exposição a uma variedade de FIIs sem a necessidade de gerenciar múltiplos ativos, o BCFF11 é uma escolha sólida.

• Dividend Yield (2024): 9,3%
• Segmento: Fundos de Fundos (FOF)
• Características: Diversificação em múltiplos FIIs e gestão ativa.

4. FII XP Logística (XPLG11)

O XP Logística (XPLG11) é um dos destaques de 2024, com um Dividend Yield elevado, refletindo a boa performance do fundo e a atratividade dos seus ativos logísticos. O portfólio do XPLG11 inclui galpões e centros de distribuição localizados em regiões estratégicas, o que garante uma ocupação alta e contratos de locação estáveis. Para investidores que buscam um fluxo de caixa consistente, este fundo é uma excelente opção.

• Dividend Yield (2024): 8,2%
• Segmento: Logística
• Características: Diversificação geográfica e contratos de longo prazo.

5. FII HGLG11 (CSHG Logística)

O HGLG11 é outro fundo de logística que se destaca no cenário de 2024. Com um portfólio diversificado e focado em ativos de alta qualidade, o HGLG11 tem apresentado uma excelente distribuição de dividendos. A gestão ativa do fundo, combinada com a escolha criteriosa de ativos, tem garantido um Dividend Yield competitivo, atraindo investidores interessados em um setor que continua em crescimento.

• Dividend Yield (2024): 8,1%
• Segmento: Logística
• Características: Foco em ativos de alta qualidade e diversificação.

Como investir em fundos imobiliários

Investir em fundos imobiliários (FIIs) é uma maneira prática e acessível de obter exposição ao mercado imobiliário sem a necessidade de adquirir um imóvel diretamente. Os FIIs permitem que você se torne cotista de grandes empreendimentos, como shoppings, edifícios comerciais e galpões logísticos, recebendo rendimentos periódicos. A seguir, vamos explorar o passo a passo para começar a investir em fundos imobiliários.

Entenda o que são fundos imobiliários

Fundos Imobiliários (FIIs) são veículos de investimento coletivo que aplicam recursos em ativos do setor imobiliário. Ao adquirir cotas de um FII, você passa a ser um cotista e tem direito a uma parte dos rendimentos obtidos pelo fundo, que podem vir de aluguéis, venda de imóveis ou até mesmo de aplicações financeiras. Esses rendimentos são distribuídos regularmente, geralmente de forma mensal, e são isentos de imposto de renda para pessoas físicas, desde que o fundo cumpra certos requisitos.

Defina seu perfil de investidor

Antes de investir em FIIs, é importante entender seu perfil de investidor. Pergunte-se qual é a sua tolerância ao risco, seus objetivos financeiros e o horizonte de tempo para seus investimentos. FIIs podem ser uma boa opção para investidores que buscam rendimentos recorrentes, mas é essencial estar ciente de que, como qualquer investimento em renda variável, eles estão sujeitos a flutuações de mercado.

Escolha uma corretora de valores

Para investir em FIIs, você precisará de uma conta em uma corretora de valores. As corretoras oferecem plataformas de negociação onde você pode comprar e vender cotas de FIIs, além de fornecer análises e informações sobre o mercado. Ao escolher uma corretora, leve em consideração as taxas cobradas, a facilidade de uso da plataforma e o suporte ao cliente.

Pesquise e selecione os fundos imobiliários

Após abrir sua conta na corretora, é hora de pesquisar os fundos disponíveis. Existem diferentes tipos de FIIs, como:

• Fundos de tijolo: Investem diretamente em imóveis físicos, como shoppings, lajes corporativas e galpões logísticos.
• Fundos de papel: Investem em títulos ligados ao setor imobiliário, como Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs).
• Fundos híbridos: Combinam investimentos em imóveis físicos e papéis.

Diversifique seus investimentos

Assim como em qualquer estratégia de investimento, a diversificação é fundamental ao investir em FIIs. Ao distribuir seu capital entre diferentes fundos e setores, você reduz o risco de exposição a problemas específicos de um imóvel ou setor. Considere investir em fundos de diferentes segmentos, como lajes corporativas, logística, shopping centers e fundos de papel, para criar uma carteira equilibrada.

Acompanhe seus investimentos

Investir em FIIs requer acompanhamento regular. Mesmo que os rendimentos sejam recorrentes, é importante ficar de olho em fatores como mudanças na taxa de vacância dos imóveis, revisões nos contratos de aluguel e alterações na gestão do fundo. Além disso, esteja atento às condições macroeconômicas, como a taxa de juros, que pode impactar o desempenho dos FIIs.

Reinvista os rendimentos

Uma estratégia eficaz para potencializar seus ganhos com FIIs é reinvestir os rendimentos recebidos. Isso permite que você adquira mais cotas e, consequentemente, aumente sua participação nos fundos, gerando um efeito de juros compostos ao longo do tempo.

Por que você precisa conhecer esses fundos e o Dividend Yield

Os fundos imobiliários continuam a ser uma opção atrativa para investidores que buscam renda passiva e diversificação. Em 2024, fundos com foco em logística, shoppings e estratégias híbridas têm se destacado pelo seu Dividend Yield elevado, oferecendo retornos consistentes aos cotistas. Ao considerar a alocação em FIIs, é importante avaliar não apenas o Dividend Yield, mas também a qualidade dos ativos, a gestão do fundo e as perspectivas do setor.