Planejamento financeiro empresarial e o papel do advisor nesse processo

Estar à frente de um negócio é uma tarefa que envolve diversos desafios, desde o desenho de uma estratégia comercial, passando pela gestão de pessoas, até a tomada de decisão. Por isso, o planejamento financeiro empresarial é indispensável.

No entanto, desenhar uma estratégia desse tipo pode ser um processo complexo para o empresário, exatamente por envolver diferentes pontos que exigem atenção. Quando falamos sobre negócios em crescimento, pequenas e médias empresas ainda se confundem muito com a pessoa física do empreendedor. É função do Advisor financeiro ajudar na disciplina desse processo, trazendo soluções de ganhos de transparência e boas práticas financeiras. Assim, o suporte de um Advisor pode ser um diferencial, especialmente, em empresas que ainda estão em formação ou em estágio de crescimento acelerado.

Neste artigo, você entenderá mais sobre o assunto, vendo a importância do planejamento financeiro empresarial e quais produtos e soluções o Advisor pode oferecer a um cliente nesse sentido.

Aproveite a leitura!

O que é o planejamento financeiro empresarial?

O planejamento financeiro empresarial é o processo de estabelecer metas e objetivos financeiros para uma empresa e criar estratégias para alcançá-los. Ele envolve a análise da situação financeira atual da organização e a previsão de receitas e despesas futuras, por exemplo.

Dentro do planejamento, também há a identificação de oportunidades e riscos financeiros para a empresa. A partir daí, há o desenho de estratégias e de um plano de ação para otimizar o desempenho da companhia.

O objetivo principal do planejamento financeiro empresarial é garantir que o negócio tenha recursos financeiros adequados para operar de forma eficiente. Desse modo, será possível atingir os objetivos de curto, médio e longo prazo, além de lidar com possíveis contingências e desafios.

O planejamento abrange diversas áreas, como:

• orçamento;
• investimentos;
• financiamento;
• gestão de caixa;
• controle de custos;
• análise de viabilidade econômica de projetos.

Qual é a importância desse planejamento?

O planejamento financeiro empresarial desempenha um papel crucial no sucesso de uma empresa. Ele contribui, por exemplo, para a tomada de decisões informadas, a antecipação de necessidades de capital e o monitoramento do desempenho financeiro.

Vale ressaltar que antecipar as necessidades futuras de capital é essencial para garantir que a empresa esteja preparada para investimentos e necessidades adicionais de financiamento. Por isso, um planejamento financeiro eficaz ajuda a companhia a definir metas claras e direcionar seus esforços para alcançá-las.

O monitoramento regular do desempenho financeiro é outra vantagem do planejamento. Ao estabelecer indicadores e sistemas de controle, os gestores podem identificar desvios e tomar medidas corretivas a tempo.

Além disso, o planejamento financeiro ajuda a mitigar riscos, como problemas de liquidez e flutuações nos custos. Esse benefício ajuda a gerar mais robustez e estabilidade à operação, aumentando a sustentabilidade a longo prazo.

O que deve fazer parte do planejamento das finanças da empresa?

Orçamento e análise de custos

O orçamento é uma parte fundamental do planejamento financeiro. Ele envolve elementos como a análise de receitas e a distribuição delas entre os diversos setores do negócio. Dessa maneira, o orçamento serve como um guia para a gestão dos recursos e permite o acompanhamento do desempenho financeiro.

Já a análise de custos envolve a identificação e avaliação de todos os custos envolvidos nas operações da empresa. Ela ajuda a identificar oportunidades de redução de despesas e otimização dos recursos do orçamento.

Projeções financeiras e gestão de caixa

As projeções financeiras são estimativas futuras com base em dados históricos da empresa e tendências. Elas ajudam a prever o desempenho financeiro da organização e auxiliam na tomada de decisões estratégicas.

Essas projeções podem abranger diferentes áreas, como vendas, receitas, despesas, lucros e fluxo de caixa. O conhecimento desses dados é vital para o desenho de estratégias realistas e metas alcançáveis.

Por sua vez, a gestão de caixa é essencial para garantir a liquidez da empresa. Isto envolve o acompanhamento e controle dos fluxos de entrada e saída de dinheiro, gerenciando o capital de giro, evitando a falta de recursos e garantindo o cumprimento das obrigações financeiras.

Financiamento e capitalização

O planejamento financeiro também aborda as necessidades de financiamento da empresa. Ele envolve a análise das opções de captação de recursos disponíveis, como empréstimos bancários, atração de investidores ou capital próprio.

Além disso, se a empresa estiver considerando a implementação de novos projetos ou iniciativas, o planejamento financeiro deve incluir uma análise de viabilidade econômica. O processo precisa da avaliação dos custos, benefícios, retorno do investimento e impacto financeiro do projeto.

Investimentos

Junto a esses elementos, o planejamento financeiro empresarial deve considerar as estratégias de investimento da companhia. Isto pode incluir a alocação de capital em questões como a aquisição de ativos produtivos, desenvolvimento de novos produtos ou serviços, entrada em novos mercados e mais.

Ainda, os investimentos por parte da empresa também podem incluir as movimentações no mercado financeiro. Por meio deles, a companhia pode rentabilizar os recursos por meio de investimentos nos diversos ativos disponíveis.

O processo ajuda a empresa por diferentes motivos. Entre eles, há chance de valorizar os recursos, gerando receita adicional para o caixa da organização. O capital pode ser usado, por exemplo, para o 13º salário, compor o capital de giro, montar uma reserva de emergência, entre outras possibilidades.

Qual é o papel do advisor nesse processo?

O advisor pode desempenhar um papel importante em um planejamento financeiro empresarial, especialmente, em relação aos investimentos. O seu papel será entender a realidade da empresa e auxiliar no desenho de objetivos. Também, segregar o nome do empreendedor ao nome da empresa. Lembramos que “uma coisa é uma coisa e outra coisa é outra coisa”. A partir daí, há como apresentar as oportunidades que podem fazer sentido para as movimentações da companhia, tirando dúvidas, explicando riscos e apontando o potencial das diferentes oportunidades.

Inclusive, é possível auxiliar em estratégias de hedge ao utilizar ativos e derivativos do mercado. Dessa maneira, há chances de trazer maior proteção para os recursos da empresa.

Por fim, o planejamento financeiro, por si só, já pode ser um processo desafiador. Então, o objetivo será simplificar etapas e gerar mais confiança e tranquilidade para o cliente.

Ao longo deste artigo, você entendeu o que é o planejamento financeiro empresarial e por que ele é importante. Além disso, você compreendeu que é possível auxiliar os negócios, atuando como assessor, agregando mais valor ao seu serviço e se diferenciando no mercado.

Quer saber mais sobre sua atuação como advisor? Leia os artigos da coluna Palavra do Advisor.

Estar à frente de um negócio é uma tarefa que envolve diversos desafios, desde o desenho de uma estratégia comercial, passando pela gestão de pessoas, até a tomada de decisão. Por isso, o planejamento financeiro empresarial é indispensável.

No entanto, desenhar uma estratégia desse tipo pode ser um processo complexo para o empresário, exatamente por envolver diferentes pontos que exigem atenção. Quando falamos sobre negócios em crescimento, pequenas e médias empresas ainda se confundem muito com a pessoa física do empreendedor. É função do Advisor financeiro ajudar na disciplina desse processo, trazendo soluções de ganhos de transparência e boas práticas financeiras. Assim, o suporte de um Advisor pode ser um diferencial, especialmente, em empresas que ainda estão em formação ou em estágio de crescimento acelerado.

Neste artigo, você entenderá mais sobre o assunto, vendo a importância do planejamento financeiro empresarial e quais produtos e soluções o Advisor pode oferecer a um cliente nesse sentido.

Aproveite a leitura!

O que é o planejamento financeiro empresarial?

O planejamento financeiro empresarial é o processo de estabelecer metas e objetivos financeiros para uma empresa e criar estratégias para alcançá-los. Ele envolve a análise da situação financeira atual da organização e a previsão de receitas e despesas futuras, por exemplo.

Dentro do planejamento, também há a identificação de oportunidades e riscos financeiros para a empresa. A partir daí, há o desenho de estratégias e de um plano de ação para otimizar o desempenho da companhia.

O objetivo principal do planejamento financeiro empresarial é garantir que o negócio tenha recursos financeiros adequados para operar de forma eficiente. Desse modo, será possível atingir os objetivos de curto, médio e longo prazo, além de lidar com possíveis contingências e desafios.

O planejamento abrange diversas áreas, como:

• orçamento;
• investimentos;
• financiamento;
• gestão de caixa;
• controle de custos;
• análise de viabilidade econômica de projetos.

Qual é a importância desse planejamento?

O planejamento financeiro empresarial desempenha um papel crucial no sucesso de uma empresa. Ele contribui, por exemplo, para a tomada de decisões informadas, a antecipação de necessidades de capital e o monitoramento do desempenho financeiro.

Vale ressaltar que antecipar as necessidades futuras de capital é essencial para garantir que a empresa esteja preparada para investimentos e necessidades adicionais de financiamento. Por isso, um planejamento financeiro eficaz ajuda a companhia a definir metas claras e direcionar seus esforços para alcançá-las.

O monitoramento regular do desempenho financeiro é outra vantagem do planejamento. Ao estabelecer indicadores e sistemas de controle, os gestores podem identificar desvios e tomar medidas corretivas a tempo.

Além disso, o planejamento financeiro ajuda a mitigar riscos, como problemas de liquidez e flutuações nos custos. Esse benefício ajuda a gerar mais robustez e estabilidade à operação, aumentando a sustentabilidade a longo prazo.

O que deve fazer parte do planejamento das finanças da empresa?

Orçamento e análise de custos

O orçamento é uma parte fundamental do planejamento financeiro. Ele envolve elementos como a análise de receitas e a distribuição delas entre os diversos setores do negócio. Dessa maneira, o orçamento serve como um guia para a gestão dos recursos e permite o acompanhamento do desempenho financeiro.

Já a análise de custos envolve a identificação e avaliação de todos os custos envolvidos nas operações da empresa. Ela ajuda a identificar oportunidades de redução de despesas e otimização dos recursos do orçamento.

Projeções financeiras e gestão de caixa

As projeções financeiras são estimativas futuras com base em dados históricos da empresa e tendências. Elas ajudam a prever o desempenho financeiro da organização e auxiliam na tomada de decisões estratégicas.

Essas projeções podem abranger diferentes áreas, como vendas, receitas, despesas, lucros e fluxo de caixa. O conhecimento desses dados é vital para o desenho de estratégias realistas e metas alcançáveis.

Por sua vez, a gestão de caixa é essencial para garantir a liquidez da empresa. Isto envolve o acompanhamento e controle dos fluxos de entrada e saída de dinheiro, gerenciando o capital de giro, evitando a falta de recursos e garantindo o cumprimento das obrigações financeiras.

Financiamento e capitalização

O planejamento financeiro também aborda as necessidades de financiamento da empresa. Ele envolve a análise das opções de captação de recursos disponíveis, como empréstimos bancários, atração de investidores ou capital próprio.

Além disso, se a empresa estiver considerando a implementação de novos projetos ou iniciativas, o planejamento financeiro deve incluir uma análise de viabilidade econômica. O processo precisa da avaliação dos custos, benefícios, retorno do investimento e impacto financeiro do projeto.

Investimentos

Junto a esses elementos, o planejamento financeiro empresarial deve considerar as estratégias de investimento da companhia. Isto pode incluir a alocação de capital em questões como a aquisição de ativos produtivos, desenvolvimento de novos produtos ou serviços, entrada em novos mercados e mais.

Ainda, os investimentos por parte da empresa também podem incluir as movimentações no mercado financeiro. Por meio deles, a companhia pode rentabilizar os recursos por meio de investimentos nos diversos ativos disponíveis.

O processo ajuda a empresa por diferentes motivos. Entre eles, há chance de valorizar os recursos, gerando receita adicional para o caixa da organização. O capital pode ser usado, por exemplo, para o 13º salário, compor o capital de giro, montar uma reserva de emergência, entre outras possibilidades.

Qual é o papel do advisor nesse processo?

O advisor pode desempenhar um papel importante em um planejamento financeiro empresarial, especialmente, em relação aos investimentos. O seu papel será entender a realidade da empresa e auxiliar no desenho de objetivos. Também, segregar o nome do empreendedor ao nome da empresa. Lembramos que “uma coisa é uma coisa e outra coisa é outra coisa”. A partir daí, há como apresentar as oportunidades que podem fazer sentido para as movimentações da companhia, tirando dúvidas, explicando riscos e apontando o potencial das diferentes oportunidades.

Inclusive, é possível auxiliar em estratégias de hedge ao utilizar ativos e derivativos do mercado. Dessa maneira, há chances de trazer maior proteção para os recursos da empresa.

Por fim, o planejamento financeiro, por si só, já pode ser um processo desafiador. Então, o objetivo será simplificar etapas e gerar mais confiança e tranquilidade para o cliente.

Ao longo deste artigo, você entendeu o que é o planejamento financeiro empresarial e por que ele é importante. Além disso, você compreendeu que é possível auxiliar os negócios, atuando como assessor, agregando mais valor ao seu serviço e se diferenciando no mercado.

Quer saber mais sobre sua atuação como advisor? Leia os artigos da coluna Palavra do Advisor.