Investment management: soluções personalizadas para empresas de sucesso

Não são apenas os investidores pessoas físicas que se beneficiam em alocar parte dos seus recursos no mercado financeiro. As empresas também podem aproveitar o potencial para rentabilizar o capital. Para tanto, há a possibilidade de contar com as soluções de investment management. 

Entretanto, para saber como proporcionar uma experiência customizada para cada organização, é importante conhecer esse conceito e as soluções relacionadas. Dessa forma, sua carteira de clientes pode aumentar. 

Neste artigo, você entenderá o que é investment management e qual é o papel do Advisor no processo.  

O que é investment management? 

Conhecido como gerenciamento de investimentos, é um processo de tomada de decisões no mercado financeiro. Esse procedimento envolve pesquisar, selecionar e montar uma carteira de ativos que corresponda ao perfil, objetivos e prazos de um investidor. Abrange diversas oportunidades para indivíduos ou empresas que buscam rentabilizar seu patrimônio, impactando o sucesso de negócios de diferentes setores. 

O profissional que atua com investment management considera diversos fatores, entre eles: condições do mercado, liquidez dos ativos e implicações fiscais. Desse modo, ele é capaz de fornecer informações sobre como gerenciar os investimentos para obter o máximo de retorno. O processo é individualizado e não se trata apenas de lidar com ativos específicos em um portfólio. O gerenciamento também inclui medidas para garantir que a carteira continue alinhada com as expectativas e necessidades do cliente. 

Nesse sentido, é preciso compreender as expectativas de ganhos e o que a companhia deseja alcançar em curto, médio e longo prazo. A definição desses pontos ajuda o profissional a saber quais alternativas se adequam melhor à realidade do empreendimento. 

Por que contar com soluções personalizadas em investimento?   

Permite encontrar soluções diferenciadas 

Com esse apoio, as empresas podem encontrar soluções sob medida em ativos e produtos disponíveis no mercado financeiro. Isso porque o Advisor que atua prestando esse serviço deve ajudar a identificar os investimentos mais aderentes aos objetivos e prazos traçados. 

Outra vantagem do investment management é permitir que as companhias encontrem investimentos pouco acessíveis fora do escopo de atuação da ferramenta. Entre eles, as alternativas que não estão disponíveis em plataformas do banco de investimento, por exemplo. 

Viabiliza maior liquidez 

O dinheiro alocado em investimentos com baixa liquidez pode ser um gargalo para as empresas. Nesse sentido, o investment management ajuda a viabilizar maior liquidez para operações específicas no mercado, evitando que a companhia fique com recursos inacessíveis. 

Facilita a formação de patrimônio 

Mais um benefício do gerenciamento de investimentos é ajudar o negócio a formar patrimônio. Isso é feito por meio de um plano estratégico e personalizado de investimento para empresas, de acordo com suas necessidades. 

Ademais, você, como Advisor, pode auxiliar a companhia a montar operações estruturadas sob medida para cada objetivo. Esse suporte orientado facilita a obtenção de melhores resultados. 

Qual o impacto desse suporte personalizado no sucesso do negócio? 

O gerenciamento de investimentos pode ser uma forma de a organização obter mais uma fonte de renda, ajudando a complementar os ganhos. Essa também é uma maneira de acumular capital para arcar com custos específicos ou realizar projetos de expansão. Com o patrimônio mais robusto, a empresa pode recorrer menos a linhas de crédito, como empréstimos e financiamentos. Assim, há como reduzir o nível de endividamento e o pagamento de juros. 

Por outro lado, organizações que não contam com essa solução tendem a ter maior dificuldade para se consolidar no mercado. Diante de desafios financeiros, elas podem não ter recursos suficientes para manter as operações ou investir em oportunidades de se desenvolver.  

Qual é o papel do Advisor nesse processo? 

Até aqui, você aprendeu as principais características das soluções personalizadas de investment management para as empresas. Agora, é hora de compreender o seu papel nesse processo. 

Com o apoio de dados, como balanço patrimonial e demonstrativos das finanças empresariais, o Advisor pode ajudar o cliente a identificar o melhor volume financeiro destinado para um investimento de modo que não prejudique as operações da empresa, por exemplo. Além disso, o profissional pode verificar as alternativas disponíveis em banco de investimentos que se encaixam nas demandas apresentadas. É fundamental manter a proximidade com cada cliente, a fim de entender o que ele busca no mercado financeiro. 

Somente dessa forma você entenderá as dores da empresa e terá condições de apresentar soluções mais aderentes a cada caso. Ao atuar dessa forma, há chances de agregar valor ao negócio e ajudar a organização a se desenvolver, consolidar-se no mercado ou até superar os diversos obstáculos financeiros que podem surgir ao longo do tempo.  

Como você viu, o investment management pode ser decisivo para o sucesso de um negócio. Com esse conhecimento, é possível conquistar mais clientes e fornecer um suporte mais qualificado no momento em que a companhia for tomar uma decisão de investimentos.