Como o advisor pode ajudar na diversificação da carteira de investimentos?

O advisor tem um papel importante na jornada do investidor no mercado financeiro, ajudando a tornar as decisões mais conscientes diante das diferentes alternativas existentes. Nesse sentido, ele oferece grandes contribuições na diversificação da carteira de investimentos. 

A estratégia é fundamental para todos os perfis, proporcionando um portfólio equilibrado e eficiente, conforme a situação individual de cada cliente. Portanto, vale entender como ocorre a atuação do profissional nesse contexto. 

Quer saber mais sobre como o advisor auxilia na diversificação da carteira de investimentos? Continue a leitura! 

Por que reforçar a importância de diversificar a carteira de investimentos? 

Você, como profissional, já conhece a importância da diversificação da carteira de investimentos. Afinal, a prática é uma forma de manter um bom nível de segurança, rentabilidade e liquidez no portfólio, selecionando as alternativas adequadas a cada objetivo. 

Mas nem sempre o investidor, em especial o iniciante, tem essa visão. Assim, cabe ao profissional explicar a necessidade de uma carteira diversificada para não ficar exposto a apenas uma condição, conciliando ativos que proporcionem resultados diferentes.  

Como você sabe, eventuais quedas em determinada alternativa têm chance de ser compensadas por valorização em outras. Portanto, o advisor tem mais condições de conhecer os investimentos com maior risco que podem ser equilibrados por outros mais seguros, e apresentar essas oportunidades ao cliente. 

Inclusive, uma prática relevante nesse processo é buscar formas de não se expor apenas à economia brasileira, recorrendo a investimentos internacionais. A estratégia colabora com a diluição de riscos e permite ao cliente se expor a economias mais sólidas, além de empresas e setores com amplo potencial de crescimento 

Quais são os riscos do cliente ao não diversificar? 

Além de demonstrar a importância de diversificar os investimentos, vale esclarecer ao cliente os riscos de ignorar a estratégia. A concentração da carteira em apenas uma alternativa ou em investimentos com as mesmas condições amplia os riscos — e você deve explicar essa questão. 

Uma prática comum, nesse contexto, é dar um exemplo prático. Por exemplo, peça ao cliente para imaginar que uma pessoa investiu todo o seu patrimônio em ações de uma mesma empresa. Caso a companhia passe por crises e desvalorizações, todo o portfólio será comprometido.  

Por outro lado, há possibilidade de outras alternativas apresentarem um movimento contrário, equilibrando a carteira. Logo, o advisor tem o papel de demonstrar a compensação dos resultados que costuma ocorrer em uma carteira diversificada.  

Nesse contexto, você pode apresentar diferentes cenários, explicando os riscos aos quais o portfólio fica exposto. Além das variações de mercado, mostre que os investimentos apresentam outros riscos, como os operacionais, de crédito, de liquidez e regulatórios.  

Ao esclarecer todos esses fatores ao investidor, ele terá mais facilidade para compreender como a diversificação colabora com a redução de riscos e com o aumento do potencial de retorno.  

Qual é o papel do advisor nesse processo? 

Ciente da importância de conscientizar o investidor sobre a diversificação e os riscos de ignorar a estratégia, você deve conhecer o papel do advisor no processo. O profissional tem o domínio do mercado financeiro — então ele é a pessoa mais indicada para auxiliar na composição do portfólio. 

O advisor conta com acesso fácil a informações, além de dispor das ferramentas para entender os movimentos do mercado. Ademais, ele tem o dever de conhecer as classes de investimentos, as alternativas e seu funcionamento. 

Portanto, os advisors conseguem estabelecer relações entre diferentes ativos, verificando as possibilidades para composições inteligentes. Além disso, os profissionais são imparciais, o que ajuda a tornar as decisões do investidor mais racionais e menos afetadas pelos vieses comportamentais. 

Desse modo, os advisors atuam de forma ampla, apresentando alternativas eficientes conforme a situação do investidor. Para tanto, os profissionais avaliam o perfil de risco do cliente, enquanto consideram os objetivos individuais dele. 

Eles também podem sanar as dúvidas que surgirem no processo, orientando na hora das escolhas. Com sua expertise no mercado, o profissional é capaz de avaliar os riscos dos ativos não apenas de forma isolada, mas nas relações entre si, ajudando o cliente a fortalecer o portfólio. 

Ademais, ao apresentar as alternativas do mercado, o advisor auxilia o investidor no momento de fazer comparações para chegar às possibilidades mais adequadas. Outra possibilidade é estudar estratégias de grandes investidores como inspiração e mostrá-las ao cliente. 

Inclusive, o processo pode envolver investimentos estrangeiros. Em relação à diversificação internacional, ainda existe o mito de que o processo de investimento fora do país é burocrático e longe do alcance dos investidores, inclusive do público private.  

Assim, cabe ao advisor esclarecer ao seu cliente a acessibilidade dos mercados internacionais e apresentá-lo à ampla diversidade de investimentos disponíveis em outras economias. 

Uma forma simples de investir em papéis do mercado americano, por exemplo, é abrindo as suas Contas Internacionais com o BTG Pactual. A Conta Internacional de Investimentos permite que o seu cliente acesse Fundos de Investimento, Ações, REITs, ADRs, ETFs e outros produtos, criando um portfólio diversificado. 

Por fim, o advisor compreende os movimentos do mercado e tem conhecimentos que podem contribuir para fortalecer as escolhas do investidor. Contudo, lembre-se de que a decisão final sobre os investimentos sempre é do cliente. 

Como alinhar a carteira de investimentos com as necessidades do investidor? 

Com a leitura até aqui, você já sabe como o advisor pode ajudar os clientes a entenderem a importância da diversificação da carteira de investimentos. Então vale saber como auxiliar o investidor no momento de criar um portfólio. 

Veja dicas! 

Entenda as necessidades do cliente 

O primeiro passo para um bom atendimento do advisor consiste em conhecer bem o cliente. Afinal, para saber como atender às necessidades do investidor, o profissional deve entendê-las. 

Portanto, avalie não apenas a classificação do perfil de investidor, mas outras nuances do cliente. Verifique, por exemplo, a idade, o horizonte de investimento, a situação financeira atual, as ressalvas etc. 

Compreenda também as expectativas da pessoa no mercado financeiro, observando se elas são realistas e como as alternativas disponíveis podem ajudar. Sempre apresente as possibilidades disponíveis e esclareça o funcionamento delas ao atender o cliente.  

Auxilie no acompanhamento 

Após a alocação dos recursos pelo investidor, o advisor também consegue contribuir com o monitoramento da carteira. Consequentemente, o profissional e o cliente percebem se as escolhas foram adequadas e garantem que os resultados permaneçam alinhados às condições originais. 

Lembre-se de que há chance de o mercado mudar, assim como a situação do cliente. Diante disso, é interessante ter a disponibilidade para estabelecer um acompanhamento duradouro, mantendo contatos frequentes para auxiliar o investidor em sua jornada.  

Fortaleça a educação financeira 

Por fim, os advisors são agentes que podem contribuir para a educação financeira dos seus clientes. Eles auxiliam indicando materiais de estudos adequados, explicando o funcionamento dos investimentos e esclarecendo dúvidas. 

A partir dos conhecimentos adquiridos, os clientes ajustam suas expectativas e se tornam cada vez mais autônomos em seus investimentos. Como resultado da parceria, as estratégias podem ficar gradativamente mais complexas e eficientes. 

Como foi possível aprender, o advisor tem um papel relevante na diversificação da carteira de investimentos dos clientes. Ele oferece apoio na seleção e no acompanhamento de resultados, tendo uma ampla atuação no processo. 

O advisor também acompanha pessoas físicas e jurídicas na internacionalização do patrimônio. Entenda os principais elementos do planejamento de patrimônio internacional!