4 hard skills essenciais para um advisor de sucesso em 2024

Hard skills são as habilidades técnicas que um profissional adquire ao longo da sua carreira. Essas competências demonstram a capacidade de ele atuar em determinada área e, ao lado das soft skills, são responsáveis pela definição do perfil do profissional. 

É fundamental que o Advisor possua habilidades técnicas que ajudem a oferecer uma orientação financeira mais eficiente para os seus clientes. Desse modo, ele poderá atuar com segurança e oferecer um serviço muito mais estratégico. 

Para se tornar um Advisor bem-sucedido, é fundamental desenvolver uma combinação de habilidades técnicas e analíticas. Confira!  

1. Conhecimento técnico avançado sobre o mercado  

Como o mercado financeiro é bastante complexo e dinâmico, para ter sucesso na área, é essencial ter conhecimentos sólidos e atualizados — até porque você precisará ter certificações que comprovem essa habilidade. 

O Advisor deve compreender como as bolsas de valores operam. Isso inclui o processo de negociação de ativos e derivativos, a função das ordens de compra e venda, as estratégias dos principais índices de mercado, entre outros pontos. 

O mesmo vale para outros ambientes, como o mercado de renda fixa. Nesse caso, é preciso conhecer a emissão, negociação e precificação de investimentos, como títulos do Governo, corporativos e de instituições financeiras. 

Também é necessário entender a dinâmica do mercado e saber realizar análises de empresas e fundos de investimento. Esse conhecimento envolve compreender a influência de fatores micro e macroeconômicos, além da interpretação de indicadores de desempenho. 

Vale ressaltar que a aprendizagem não deve se limitar ao ambiente brasileiro. Um bom assessor deve ter entre suas hard skills a compreensão de como eventos econômicos e geopolíticos globais impactam o mercado financeiro.  

Nesse sentido, é necessário acompanhar indicadores econômicos mundiais, como PIB (Produto Interno Bruto), taxas de juros e inflação.  

Por fim, o profissional deve conseguir desenvolver estratégias de investimento com base em análises de mercado. Para isso, ele precisa entender diferentes táticas, como value investing, growth investing, entre outras. 

2. Análise de dados  

A análise de dados é mais uma habilidade fundamental no mercado financeiro, pois ela fornece insights para a tomada de decisão. O processo envolve saber identificar e acessar diversas fontes, como informações de mercado, dados econômicos e demonstrativos financeiros empresariais. 

Além disso, é importante saber trabalhar com séries temporais de dados financeiros históricos para identificar padrões e tendências ao longo do tempo. Isso envolve utilizar funcionalidades avançadas do Excel, por exemplo, para análise de dados e modelagem. 

Para as análises estatísticas, uma hard skill relevante atualmente é ser proficiente em linguagens de programação, como Python ou R. Logo, é necessário saber usar ferramentas de avaliação, dependendo das necessidades específicas. 

Como a tecnologia está sempre em desenvolvimento, muitos outros conhecimentos podem ser úteis para a tomada de decisão baseada em dados. Essa estratégia é interessante tanto para resolver questões relacionadas aos investimentos quanto para gestão de riscos. 

3. Contabilidade 

A contabilidade é uma disciplina fundamental no mundo dos negócios e finanças. Para os profissionais que atuam no mercado financeiro, ela fornece dados precisos e relevantes para a tomada de decisões. 

Por isso, o Advisor deve desenvolver hard skills, como: 

• contabilidade financeira 
• contabilidade gerencial 
• auditoria contábil 
• tratamento contábil de instrumentos financeiros 
• contabilidade tributária 

Com esses conhecimentos técnicos, é possível compreender e analisar as principais demonstrações financeiras das empresas. Entre elas, balanço patrimonial, demonstração de resultado do exercício (DRE) e demonstração do fluxo de caixa. 

4. Gestão de riscos 

Volatilidade e incerteza são características inerentes ao mercado financeiro. Por esse motivo, a gestão de riscos desempenha um papel fundamental nos resultados das carteiras dos investidores. 

Nesse sentido, o Advisor deve ser capaz de identificar riscos financeiros e compreender como fatores econômicos globais podem impactar os investimentos. Esse conhecimento permite que ele faça uma boa avaliação dos riscos. 

Ao atuar no mercado de trabalho, o profissional ainda precisará utilizar estratégias de diversificação para reduzir o risco específico de ativos individuais. Isso envolve compreender a correlação entre diferentes investimentos para construir portfólios equilibrados. 

Como alavancar sua carreira como Advisor em 2024? 

Sabendo quais são as principais hard skills que você deve desenvolver, é hora de compreender como alavancar sua carreira. Para alcançar esse objetivo, existem algumas dicas que podem ajudar.  

Obtenha certificações específicas 

Existem diversas certificações que permitem ao profissional atuar no mercado financeiro. Elas podem ser obrigatórias ou optativas, mas possibilitam comprovar determinado nível de conhecimento para atuar com seus clientes. 

Há certificações emitidas por diferentes entidades. Entre elas, estão a Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord) e a Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima). 

Outras opções, como a Certified Financial Planner (CFP), têm reconhecimento internacional. Como as certificações comprovam conhecimentos, elas podem ajudá-lo a se destacar na carreira. 

Aprimore suas habilidades com a tecnologia 

Para 2024, a tendência é que o mercado financeiro se torne mais tecnológico. Mudanças como a criação do open finance acontecem a cada dia e, além de alcançarem os clientes, elas interferem no trabalho dos advisors. 

Logo, é fundamental acompanhar essas evoluções e utilizar as ferramentas disponíveis da melhor maneira. Afinal, elas otimizam a gestão do seu tempo e podem levá-lo a entregar resultados melhores. 

Continue aprendendo 

Para alcançar o sucesso como profissional em qualquer área de negócio, o ideal é que continue estudando e aprendendo. Ao aprimorar suas hard skills, você pode orientar os investidores com mais qualidade. 

É preciso se manter atualizado sobre o que acontece na economia no mercado mundial. Nesse sentido, vale acompanhar noticiários locais e internacionais, tendências econômicas e projeções de analistas. 

Lembre-se de que o mercado precisa de profissionais dinâmicos e atualizados, capazes de entregar bons resultados e encantar seus clientes. 

As competências técnicas devem se aliar às habilidades comportamentais para um maior destaque no mercado. Por isso, confira quais são as soft skills fundamentais para um Advisor!