Descubra em poucos cliques se você investe do jeito certo
Ferramenta gratuita, criada pela Magnetis em parceria com a BlackRock, avalia se seus investimentos estão no caminho certo e sugere melhorias
Da Redação
Publicado em 19 de abril de 2016 às 18h09.
São Paulo - Uma nova ferramenta, criada pela consultoria de investimentos Magnetis em parceria com a BlackRock , uma das maiores gestoras de recursos do mundo, mostra em poucos cliques e de forma gratuita se os seus investimentos estão no caminho certo.
Para fazer a simulação, basta acessar o link da ferramenta, chamada "Checkup de Investimentos", e responder a seis perguntas. São questões bem simples, tais como: Qual sua idade? Qual é o objetivo de investimento? Em qual prazo você pretende atingir seu objetivo? Qual é a sua experiência com aplicações ?
Outras duas perguntas avaliam ainda o seu perfil de risco, questionando, por exemplo, o que você faria se a sua aplicação apresentasse resultados negativos. Por fim, é preciso responder a uma segunda parte do questionário para informar em quais aplicações você investe hoje.
Preenchido o questionário, a ferramenta diz então se a sua carteira de investimentos está adequada, de acordo com os seus objetivos, prazos e perfil de risco.
Os resultados são apresentados a partir de quatro critérios: diversificação, perfil de risco, seleção de ativos e custos. Assim, a análise pode mostrar, por exemplo, que a sua carteira é adequada em termos de rentabilidade, mas é pouco diversificada. Além de avaliar sua carteira atual, a ferramenta traz recomendações sobre como melhorar o seu portfólio nos aspectos em que ele é deficiente.
Luciano Tavares, CEO da Magnetis, diz que o objetivo do checkup não é eliminar todas as dúvidas do investidor, mas fazer uma análise preliminar. "A ferramenta dá uma visão geral. Nós informamos na própria plataforma que a análise é baseada nas informações limitadas que o usuário passa e que para fazer uma análise mais profunda e detalhada, ele deve contratar outro serviço."
Assim, a ideia é mostrar, em linhas gerais, que o investidor pode estar empregando uma estratégia errada e sugerir o que pode ser aprimorado.
Segundo Tavares, a ferramenta "Checkup de Investimentos" foi criada e disponibilizada de forma gratuita com o objetivo de dar mais visibilidade à Magnetis e atrair novos clientes. A parceria com a BlackRock foi buscada para que a gestora contribuísse com a sua experiência na parte de desenvolvimento do conteúdo da ferramenta.
Carteira ideal
Depois de usar a ferramenta, os clientes interessados em saber quais seriam as aplicações ideais para alcançar seus objetivos podem solicitar à Magnetis um plano de investimento personalizado.
Tavares afirma que o plano é fornecido aos clientes de forma gratuita. "As cobranças só começam se o cliente aceitar nossas recomendações e quiser fazer o investimento por meio da nossa plataforma". Nesse caso, é cobrada uma taxa de 0,4% sobre o montante investido.
Ao pagar pelos serviços, o cliente passa a contar com o auxílio de consultores financeiros da Magnetis, que o acompanham durante todo o período do investimento.
Sobre a empresa
A Magnetis foi fundada em 2012 por Luciano Tavares, que é gestor de investimentos e atua há mais de 20 anos no mercado financeiro. Tavares também foi fundador da gestora Nest Investimentos e foi vice-presidente da Merrill Lynch no Brasil.
O objetivo da Magnetis é usar a tecnologia para fornecer serviços de consultoria financeira de maneira mais ágil e com baixos custos. Assim como a ferramenta "Checkup de Investimentos", a interação com o cliente é feita principalmente pela internet.
Basicamente, o que a empresa faz é solicitar ao cliente o preenchimento de um questionário, montar um plano de investimentos que atenda o seu objetivo e viabilizar as aplicações, acompanhando o investidor em todo o processo.
Como a empresa é uma consultoria financeira e é licenciada como tal na Comissão de Valores Mobiliários, entidade que regula o mercado financeiro, ela não distribui os investimentos. Assim, para realizar a compra dos ativos recomendados, a Magnetis conta com a parceria da corretora Easynvest.
Por mais que os investimentos sejam distribuídos pela Easynvest, todo o processo de abertura de conta é realizado no próprio site da Magnetis.
A grande vantagem das consultorias de investimentos e corretoras independentes é que elas recomendam aplicações de diferentes emissores, sejam eles bancos, gestoras de recursos e outras instituições financeiras.
Dessa forma, se no banco muitas vezes o gerente oferece CDBs e fundos da própria instituição, na consultoria independente os profissionais buscam indicar as melhores aplicações dentre um leque produtos de diferentes empresas.
- 1. Investimentos a um clique
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São Paulo - Com linguagem simples, plataformas online vêm facilitando o caminho para que o investidor iniciante consiga traduzir os termos complexos do mercado financeiro e tomar a melhor decisão sobre onde aplicar o seu dinheiro . Enquadradas no conceito de shopping de investimentos , essas ferramentas reúnem diversas classes de aplicações financeiras (como títulos públicos, ações e fundos de investimento), pertencentes a diferentes instituições financeiras, em um só lugar, o que permite compará-las com mais facilidade, por meio de simuladores e outras ferramentas. Essa característica também torna a diversificação de aplicações mais acessível, o que diminui o risco da carteira de investimentos. Geralmente, o cadastro nas plataformas é gratuito, mas cada corretora cobra uma taxa de corretagem diferente. Algumas isentam o investidor de cobranças em aplicações de renda fixa, como o Tesouro Direto, por exemplo. Conheça nas fotos a seguir as principais plataformas de investimentos oferecidas no mercado:
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A plataforma da Easynvest permite aplicar em títulos de renda fixa, fundos e ações, que são oferecidos por cerca de 20 instituições financeiras parceiras. A ferramenta permite comparar investimentos por risco, liquidez (facilidade de resgate do dinheiro), aporte mínimo necessário para aplicar e taxas cobradas. Também é possível comparar a rentabilidade de um determinado investimento com a da poupança ao inserir o valor e o prazo do investimento em questão. O site também oferece aos usuários palestras online gratuitas, que envolvem desde temas como os tipos de riscos relacionados a cada aplicação até dicas práticas sobre como resgatar investimentos, por exemplo.
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Uma das ferramentas oferecidas pela plataforma de investimentos da corretora Guide é o DNA do Investidor, um teste para saber qual o perfil de cada usuário na hora de aplicar o dinheiro. Para isso, avalia dados pessoais, tolerância financeira e objetivos de vida. A plataforma permite aplicar em fundos de investimento, ações, planos de previdência e investimentos de renda fixa.
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No home broker do banco Modal, o modalmais, é possível investir em ações, CDBs, LCIs, LCAs, debêntures e no Tesouro Direto. A plataforma oferece, entre outros serviços, um atendimento por Whatsapp durante o horário comercial, ao longo da semana. Entre os serviços oferecidos, estão boletins diários em vídeo e texto produzidos pelo economista Alvaro Bandeira e análise de investimentos realizada pela consultoria Lopes Filho.
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A plataforma de investimentos da Órama permite investir em títulos públicos e privados de renda fixa e também em fundos de investimentos em parceria com 18 instituições financeiras. O site da corretora disponibiliza ferramentas como o “Portfólio Ideal”, que indica quais são os investimentos mais apropriados conforme a idade, perfil do investidor e valor disponível para investir. Já a funcionalidade “Meu primeiro fundo” mostra qual tipo de fundo é o mais adequado com base em alguns dados fornecidos, como perfil do investidor e prazo do investimento.
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A XP distribui títulos de renda fixa, fundos e também permite aplicar em ações e fundos de previdência privada. No site da corretora, é possível simular qual será o capital acumulado ao longo de um determinado período de investimento conforme o tipo de aplicação, valor e taxa de retorno. A ferramenta também permite estimar o capital acumulado durante a aposentadoria. A plataforma educacional da corretora oferece cursos sobre como investir. O cliente também pode contratar uma assessoria de investimentos, que irá auxiliar na escolha da aplicação mais adequada.
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A Genial, plataforma de investimentos da corretora Geração Futuro, oferece a investidores, entre outras ferramentas, um Gerador, que indica investimentos personalizados, de acordo com objetivos e metas de cada usuário. Para obter as informações, basta informar a meta financeira e quanto dinheiro tem para investir. Após a montagem da carteira, o consultor eletrônico monitora resultados e sugere eventuais ajustes.
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A plataforma de investimentos da corretora Rico sugere carteiras de investimento conforme o perfil do cliente. A corretora tem ainda uma plataforma de conteúdo educativo que inclui cursos e palestras presenciais e online, voltado para investidores iniciantes ou mais experientes.
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