Título de inflação na carteira é essencial, diz analista do BTG Pactual
Jerson Zanlorenzi, head da mesa de renda variável do BTG Pactual, explica importância da diversificação para proteger a carteira no longo prazo
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Jerson Zanlorenzi, responsável pela mesa de ações e derivativos do BTG Pactual Digital (José Benigno / BTG Pactual/Reprodução)
Publicado em 9 de outubro de 2021 às, 15h00.
Última atualização em 27 de outubro de 2021 às, 14h43.
Em 2021, a inflação no Brasil voltou a explodir. No acumulado em 12 meses até setembro, a inflação oficial do Brasil medida pelo IPCA chegou a 10,25%, o maior nível desde fevereiro de 2016, de acordo com os últimos dados divulgados pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE).
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A inflação reflete, basicamente, o aumento de preços e, por eassa razão, ela afeta diretamente o seu bolso e é notada facilmente no dia-a-dia. Um exemplo prático disso é uma ida ao supermercado para uma compra básica e pontual com 50 reais: você percebe que não consegue mais comprar os mesmos itens pelo valor que pagava um mês atrás. Isso significa que houve um aumento da inflação e, consequentemente, que você perdeu poder aquisitivo.
A inflação afeta não apenas seus hábitos de consumo mas também o seu patrimônio.
Mas existem maneiras de reduzir esse impacto. Com investimentos simples, você pode se livrar do “fantasma da inflação” e proteger seu patrimônio."É muito importante ter investimentos atrelados à inflação no nosso país. O Brasil é um país que, tradicionalmente, tem grandes picos de inflação", afirma Jerson Zanlorenzi, head da mesa de renda variável do BTG Pactual digital, que lançou, em parceria com a EXAME Academy, a série online e gratuita Nos Trilhos da Prosperidade, feita para quem deseja alcançar a liberdade financeira.
De acordo com o especialista, às vezes os investimentos em renda fixa podem ser ilusórios. Um rendimento da caderneta de poupança, por exemplo, pode mostrar que você “ganhou” 100 reais no mês, mas para esse ganho ser real você precisa relacionar isso ao aumento da inflação no mesmo período. Nos últimos anos, devido à queda da taxa Selic, ter dinheiro na poupança significou perder poder de compra, já que a inflação superou os rendimentos da aplicação.
Para se proteger da inflação, Zanlorenzi explica que uma das formas mais fáceis é por meio da aplicação em NTN-B (Nota do Tesouro Nacional – Tipo B) ou simplesmente títulos do tesouro nacional, que possuem risco soberano do Brasil (Risco Brasil). Esse tipo de título garante ao investidor uma rentabilidade real. Ou seja, ele vai pagar a inflação mais alguma taxa.
Além disso, é interessante que o investidor brasileiro olhe para as moedas estrangeiras ou setores que estão "baratos" na bolsa e possuem tendência de alta no médio e longo prazo. Mas antes de tudo isso, é preciso saber qual perfil você possui. Os perfis de investidores estão divididos em três grupos:
- Conservador
- Moderado
- Sofisticado / Agressivo
"Geralmente, uma maior rentabilidade está atrelada a mais volatilidade e a um risco maior. Ou seja, você precisa estar mais preparado para sofrer variações de preço na carteira”, explica Zanlorenzi.
Da inflação ao investimento com base na taxa Selic
Devido a velocidade de mudança dos setores da economia nos últimos, é preciso atualizar os seus investimentos com certa frequência também. “A ideia é que você siga um portfólio muito bem diversificado, com várias classes de ativos e atualize ele sempre. Pelo menos uma vez por mês, pare, leia, e entenda se precisa ou não realizar mudanças”, diz Zanlorenzi.
Zanlorenzi também destaca que no Brasil, é preciso ter “investimentos base” devido às características da nossa economia. "Vivemos em um país onde a inflação é alta historicamente. Ou seja, precisamos ter produtos ligados à inflação. NTN-B, debêntures incentivadas, IPCA+, títulos que nos protegem da perda de capital", afirma o head da mesa de renda variável do BTG.
Ademais, o especialista do BTG Pactual também salienta a importância do investimento em moedas estrangeiras. "Segundo ponto: precisamos ter posições em dólar. O Brasil também tem um histórico de moeda desvalorizada, principalmente frente ao dólar. Então é uma ótima proteção ter investimentos cambiais”, diz Zanlorenzi.
Por fim, Zanlorenzi pontua afirmando que é preciso ter uma diversificação de risco na parte de juros também. “O Brasil tem ciclos de juros pequenos, então você precisa estar sempre de olho quanto à projeção da taxa Selic. Você precisa ter uma renda fixa mesclada, entre pré-fixados e títulos pós-fixados. Assim você diversifica bem o seu portfólio em renda fixa”, conclui.
Nos Trilhos da Prosperidade
Pensando em ajudar cada vez mais brasileiros a alcançarem a liberdade financeira por meio de estratégias responsáveis de investimentos, a EXAME Academy preparou a série Nos Trilhos da Prosperidade, uma imersão com Jerson Zanlorenzi no mundo dos investimentos.
Dos dias 8 a 15 de novembro, os participantes terão a oportunidade de participar de um curso gratuito com o especialista do BTG Pactual digital, no qual aprenderão a estratégia usada por Zanlorenzi para cuidar melhor do seu dinheiro e alcançar seus objetivos, como a tão buscada liberdade financeira. As inscrições são gratuitas, a série será totalmente online e os participantes ainda recebem o certificado da Exame Invest.
O que o curso oferece:
Na série, você vai descobrir os 3 grandes erros financeiros que estão levando mais de 72% dos brasileiros ao endividamento, e vai saber como corrigi-los em tempo recorde. Esse é o primeiro passo para transformar definitivamente sua vida financeira.
Quem embarcar no programar, também vai conhecer as principais modalidades de investimento ignoradas por mais de 90% dos brasileiros, que vão tornar a sua jornada rumo à liberdade financeira muito mais tranquila e acessível.
Por fim, o especialista do BTG ainda ensina o plano perfeito para você entrar em ação e assumir o controle da sua vida financeira.
Descubra como investir do jeito certo, aumentando os retornos e reduzindo os riscos, independentemente da sua experiência ou de quanto você tiver disponível para começar.
Dê o primeiro passo rumo à sua liberdade financeira. Inscreva-se na série online e gratuita Nos Trilhos da Prosperidade.
